案件防控试题..docVIP

XX银行 “案件防控工作指引”专题教育学习活动 考试试题（卷） 姓 名 部 门 岗 位 成 绩 填空题 （10分） 单选题 （40分） 判断题 （15分） 解答题 （35分） 满分 （100分） 合规管理部 二○一二年九月 一、填空题：（每空1分，共20分） 1、信贷管理部门须坚持 原则进行信贷审查，严禁按照领导或他人授意进行审查。 2、严格遵守 的会计原则，严禁与客户私下达成协议，截留发放给客户的贷款。 3、会计档案保管库必须做到的“三防”是指________、_______、________。 4、对出票人签发空头支票、签章与预留银行印鉴不符的支票、支付密码错误的支票，应作 处理，并对出票人处以票面金额______％但不低于______元的罚款。 5、ACE实现了会计账务的计算机处理，将账账核对、账表核对固化在程序中，但 核对， 核对、 核对、 核对等仍是会计核算的主要内容。 6、固定资产是指使用年限在 以上，单位价值在 以上，并在使用过程中______________________的资产。 7、柜员发售或签发有价单证，应坚持______________的原则，并逐笔登记《重要空白凭证、有价单证登记簿》。 8、银行汇票的格式由___________________制定。 9、办理通兑务必须凭________支付。 业 10、柜员临时离柜应及时签退系统，做到 ，凭证、现金入柜保管。 11、重要空白凭证一律纳入 科目核算。 二、单项选择题：（每题0.5分，共20分） 1、银行经办人员对客户所持身份证件，须通过（ ）进行身份核对，识别证件信息真伪。 A. 经营查询系统 B. 公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统 2、假币收缴后，要向客户出具( ) A.收款收据 B.多栏式收入传票 C.行政事业性收费凭证 D. 假币收缴凭证 3、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入( )管理。 A. 单位银行结算账户 B.个人银行结算账户 C.储蓄账户 D.定期存款 4、同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（ ）个。 A.0 B.1 C.2 D.3 5、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（ ）年。 A.3 B.5 C.10 D. 15 6、注册验资的临时存款账户在验资期间（ ），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。 A.不收不付 B. 只收不付 C.收付均可 D. 以下均不对 7、存款人上门对账必须坚持（ ）。 A.双人对账，换人复核 B.单人对账 C.双人对账 D. 以上均不对 8、扣划时必须将资金转入有权机关( ) A. 临时账户 B.专用账户 C. 指定账户 D.个人银行结算账户 9、严格执行( )分管制度，严禁联行人员同时持有联行类印章和联行类重要空白凭证。 A.印、押、证 B.印、押 C. 押、证 D.以上均不对 10、( )是指经银行或单位(个人)填写金额并签章后即具有支付效力的未签发空白凭证 A.现金收入传票 B.现金付出传票 C.特种转账传票 D.重要空白凭证 11、柜员根据协助冻结存款通知书，经主管授权后做冻结处理，冻结存款期限最长不超过（ ）。 A、三月 B、六月 C、一年 D、二年 12、年度内，如果发生记账串户，应填制（ ）记账凭证交主管柜员审批签字后进行账务调整。 A、同方向红、蓝字 B、反方向红、蓝字 C、同方向双方红 D、反方向双方蓝字 13、现金清点过程中要将残损币挑剔干净，并符合（ ）标准。 A、二成新 B、三成新 C、五成新 D、七成新 14、储户挂失超过（ ）天未办理解挂手续的，挂失手续失效。 A、100 B、30 C、60 D