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反洗钱培训资料 主要内容 定义 反洗钱系列法规出台的背景 反洗钱立法现状 反洗钱监管体系 基金管理公司的反洗钱义务 反洗钱涉及的业务环节 法律责任 我国反洗钱工作的阶段性成果 一、定义 洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，走私犯罪，恐怖活动犯罪，贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其形式合法化的行为。 二、反洗钱系列法规出台的背景 1、洗钱犯罪呈多发状态，金融机构成为犯罪分子洗钱的重要目标； 2、我国反洗钱法律制度尚不健全，立法层次及法律效力较低，无法有效防范和打击洗钱行为； 3、国际公约对我国反洗钱立法的重要影响。 三、反洗钱立法现状 1997年《中华人民共和国刑法》 刑法修正案（三）、（六） 2006年《中华人民共和国反洗钱法》 2006年《金融机构反洗钱规定》 2006年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 2007年《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 2007年《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 2007年《反洗钱非现场监管办法（试行）》 （1）《刑法》对洗钱罪的界定 1997年刑法191条规定了洗钱罪，但是洗钱罪上游犯罪的范围很窄。 2001年刑法修正案（三）将恐怖活动犯罪增加为洗钱罪的上游犯罪。 2006年刑法修正案（六）将洗钱罪的上游犯罪界定