仓单质押业务客户仓库监管培训.ppt

仓单质押业务客户仓库监管模式业务培训 中国外运集团 运输管理部 目录 第一部分 概述 （一）集团仓单质押业务的现状和发展趋势 （二）集团仓单质押业务的管理原则 （三）输出监管的基本概念、法律关系 目录 第二部分 客户仓库监管的方案设计 （四）客户仓库监管业务的方案设计 （五）客户仓库监管的组织设置，岗位职责 （六）常用单证 （七）输出监管可能的风险和控制办法 目录 第三部分 （八）仓单质押业务的销售 （一）集团仓单质押业务的现状和发展趋势 仓单质押业务是集团创新跨越式发展的重大机遇 集团发展仓单质押业务的意义 集团仓单质押业务的管理原则 05年仓单质押业务的情况 06年上半年仓单质押业务的情况 仓单质押业务的发展趋势 仓单质押业务是集团创新跨越式发展的重大机遇 1、持续增长的国际和国内贸易总额为物流和金融的发展提供了巨大的空间。 2、国家投资政策的微妙变化。 3、银行放贷难和中小企业融资难的问题同时存在。 4、银行业激烈的竞争导致金融服务的差异化， 为监管服务提出了直接的业务需求。 5、物流企业之间激烈的竞争导致物流企业开始谋求新的业务模式和利润增长点。 集团发展仓单质押业务的意义 1、发展仓单质押业务是提高外运物流增值服务的较好方式 2、发展仓单质押业务是实现集团产品化管理的有利契机 3、发展仓单质押业务是推动外运集团网络化经营的有效手段 （二）集团仓单质押业务的管理原则 集中控制 分级管理 统一标准 授权经营 2005年集团仓单质押业务开展情况 2005年外运集团（包括股份公司）仓单质押业务累计监管货物总值超过177亿元，监管业务相关的收入达4267.6万元，有18家地区公司开展了仓单质押业务，业务收入和开展业务的公司数量预计比2004年增长一倍（2004年没有专门统计，但2005的业务中，一半以上是2005年新开发的业务），新开发项目的业务规模越来越大。 06年上半年的情况 目前集团直接指导下的项目近30个，个别项目规模较大，比如新疆农垦的棉花项目、浙江纵横的PTA项目； 物流监管的项目增多； 输出监管的需求非常明显和迫切； 集团内部对业务的管理和组织协调急需加强。 仓单质押业务今后的发展趋势 从业务模式来讲，静态向动态转变，从存货质押监管到物流质押监管转变； 从业务理念来讲，从融资服务向供应链和资金链整合的转变。 （三）输出监管的基本概念、法律关系 输出监管的概念 客户仓库监管的概念 第三方仓库监管的概念 客户仓库监管的法律关系 第三方仓库监管的法律关系 质押监管业务的分类 客户仓库监管的概念 客户仓库监管——指质押物存放在客户（即出质人）自有的或实际控制的仓库，由外运公司派出监管员对质押物进行监管。质押物的装卸、存储、保管等有关的单证、操作和流程由外运公司与客户通过租赁协议确定。 客户仓库监管业务培训的意义 1、是质押监管业务的常见形式； 2、是物流监管的基本环节； 3、监管难度较大。 监管难度大的体现 1、监管场地非外运所有，一般是出质人的工厂所在地； 2、既要保证监管货物的安全，又要保证生产企业的生产需要； 3、仓储操作一般由工厂原有操作和管理人员承担，同时要保证外运的监管； 4、工厂生产作业区域作业环境复杂； 5、质押物的品种、规格、质量属性专业性强，识别、计量存在一定的困难。 客户仓库的判断条件 1、仓库、堆场的土地使用权属于客户； 2、仓库、堆场的土地之上的地面建筑属于客户； 3、土地或地面建筑虽然是客户租赁，但是仓库、堆场由客户经营管理使用。 客户仓库的使用方式 1、仓库、堆场的土地使用权属于客户 ——采用租赁的方式 2、仓库、堆场的土地之上的地面建筑属于客户 ——采用租赁的方式 3、土地或地面建筑虽然是客户租赁，但是仓库、堆场由客户实际管理使用 ——采用转租的方式 案例分析：客户仓库还是第三方仓库 纵横企业集团有限公司是一家专门生产聚酯纤维的企业，其下属的北京纵横国际投资有限公司向中国银行申请动产质押授信，授信额度3亿美元，其货物监管地为浙江纵横企业集团有限公司生产厂区的仓库。 提问：这个监管是属于客户仓库监管还是第三方仓库监管？ 从表面来看，监管地位于客户的工厂，但是授信对象是北京的纵横国际投资公司，所以这个应当属于第三方仓库监管。 案例分析：客户仓库还是第三方仓库 太原柏林物流园区是一个专门从事钢材交易、储存的大型市场。其向客户提供大宗钢材的交易、仓储服务。为了提高市场的竞争力，05年开始与山西外运合作开展仓单质押业务。 质权人：各银行和晨光物流 出质人：钢材经销商 监管人：山西外运 监管货物存储地：柏林物流园区 这个案例属于典型的第三方仓库监管 目录 第二部分 客户仓库出监管的方案设计 （