建立集团资金网上银行系统 提升财务管理水平.docVIP

建立集团资金网上银行系统　提升财务管理水平 【摘要】在企业集团中如何改进资金管理方式、强化集团财务控制力是摆在集团决策者面前迫切需要解决的问题笔者所在的山西省煤炭运销集团晋中南铁路煤炭销售有限公司（下文简称“集团”）借鉴其他集团管理经验引入“网上银行”对集团资金进行管理取得了较好的效果 　　【关键词】集团资金；网上银行；提升；财务管理 　　 　　企业集团是一种重要的现代经济组织形式反映着一个国家在世界经济舞台上的实力企业集团的竞争日益激烈这场竞争从根本上说是核心竞争力的较量而财务控制力是提高核心竞争力的有效保障目前国内很多大型的企业集团采用网上银行充分利用网络技术在提高办公效率、加快资金周转速度的同时增强了财务控制力使企业集团可以更好地发挥其协同效应集团资源得到更合理的配置 　　笔者所在的集团属于煤炭运销行业是资金密集型企业兼具有跨区的地理特征资金的集中控制与统一调度是资金管理的重点和难点问题2006年集团加强资金管理以实施“网上银行”为突破口优化资金调度管理发挥集团资金运作的时间和规模优势取得了较好效果 　　 　　一、审视集团建立初期的资金管理方式主要存在着以下五个方面的问题 　　 　　第一集团是跨地区的企业采用成员企业自行负责自有资金的分权管理模式所辖分公司的银行账号多资金分散在管理上混乱无序； 　　第二集团无法对成员企业的资金质量及其