2013村镇银行筹建工作方案 .docVIP

****村镇银行股份有限公司 筹建工作方案 根据《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会2008年3号令）、《村镇银行管理暂行规定》、《村镇银行组建审批工作指引》等要求，为切实做好****村镇银行股份有限公司（以下简称“****村镇银行”、“本行”）的筹建工作，结合****区实际，特制定本方案。 一、指导思想 按照中国银监会《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》和《公司法》、《商业银行法》精神，按照现代企业制度的要求建立完善公司治理架构，把本行办成产权明晰、股权结构合理，决策、执行、监督相制衡、激励和约束相结合的经营机制，为农民、农业和农村经济发展提供优质高效金融服务的银行业金融机构。 二、筹建工作的组织领导 为确保本行筹建工作顺利进行，加强筹建工作的组织领导，**月**日经出资人决议成立****村镇银行筹建工作小组。筹建工作小组组长由***担任 ，副组长由**担任，成员***、***、***、***、***、***。筹建工作小组负责组织和协调筹建阶段各项工作，组织召开创立大会暨第一次股东会议，并向股东大会推荐董事、监事候选人，审议通过章程等重大事项。 三、拟设机构概况 拟设机构名称：********村镇银行股份有限公司。 拟设机构住所： 拟设机构注册资本：人民币6000万元。 拟设机构业务范围: 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内拟设机构结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 四、股权结构 本行按照《公司法》、银监会2008年3号令的有关规定和“明晰产权关系、强化约束机制、增强服务功能、促进企业发展”的总体要求，合理设置股权结构。 （一）股本设置 按照满足拟设机构业务发展和资本充足率在任何时点不低于8%的监管要求，总股本拟设置为6000万元，全部为企业法人股，实行等额股份，所有股份同股同权同利，股东以其持有的股份数额为限对本行承担责任，依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。 （二）股权结构 根据银监会2008年3号令的要求，最大股东是成都农村商业银行股份有限公司，持股不低于总股本的51%，单个自然人股东及关联方持股比例不超过总股本的10%，单一非银行金融机构或单一非金融机构企业法人及其关联方持股比例不超过总股本的10%。 五、股份募集 （一）募集对象和条件 本行股份募集对象是包括具备条件且自愿投资的境内金融机构、境内非金融机构和银监会认可的其他出资人。 1.境内金融机构作为出资人，应当符合以下条件： （1）银行业金融机构资本充足率不低于8%，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%。 （2）财务稳健，资信良好，最近2个会计年度连续盈利。 （3）公司治理良好，内部控制健全有效。 （4）主要审慎监管指标符合监管要求。 （5）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，且不得以他人委托资金入股。 （6）银监会规定的其他审慎性条件。 境内金融机构入股须事先报经其权力机构及监管部门批准。 2.境内非金融机构企业法人作为出资人，应当符合以下条件： （1）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格。 （2）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。 （3）最近2年内无重大违法违规行为。 （4）财务状况良好，入股前上一年度盈利。 （5）年终分配后，净资产达到全部资产的10%以上（合并会计报表口径）。 （6）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。 （7）有较强的经营管理能力和资金实力。 （8）银监会规定的其他审慎性条件。 拟入股的企业法人属于重组改制的，重组改制后，该企业主营业务、主要控制人等未发生重大变化的，其重组改制前的经营年限及业绩可连续计算。 （二）募集方式 1.股份定价：人民币1.00元/股。 2.本行为发起设立，股份筹集采用认购方式。愿意作为出资人的企业法人必须以货币资金认缴并一次募足，不得以债权、实物资产、有价证券等折价入股，入股资金必须是其合法拥有的自有资金，不得以借贷资金入股或以他人委托资金入股，并保证其资金来源的真实性和合法性。 六、法人治理结构 本行将按照《公司法》和现代企业制度的基本要求，完善法人治理结构，建立决策、执行、监督相制衡，激励和约束相结合的经营机制。 （一）股东大会 股东大会是本行的权力机构，由全体股东组成。股东出席股东大会会议，实行同股同权，一股一票，按所持有的股份进行表决。 本行严格按照《公司法》、银监会相关要求及本行《章程》规定召开股东大会。股东大会决定本行的经营方针和投资计划，选举和更换董事、监事，审议批准董事会、监事会工作报告、年度财