第五章存款业务章题目及答案110630.docVIP

第五章 存款业务 一、单项选择题（50题） 1、银行资金的主要来源是（B） A、贷款业务 B、存款业务 C、中间业务 D、结算业务 2、客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（B） A、开户与续存 资料返还、归档 B、支取与销户 申请、审核 C、开户与续存 录入、授权与复核 D、支取与销户 录入、授权与复核 3、储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（D） A、虚假开户 B、侵占客户或银行资金 C、账外经营 D、开立实名制账户 4.储蓄存款录入授权与复核主要风险点不包括（C） A、无客户办理录入业务 B、交易录入账户 C、营业时间重开系统 D、柜员卡（密码） 5、信用社工作人员对自己的柜员卡（密码）或主管授权卡（密码）保管不善，被其他人盗用为储蓄存款录入、授权与复核的风险表现，主要应采取以下哪种防控措施。（B） A、柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统，做到人离章收，印鉴、凭证、现金入柜箱保管。 B、严格柜员卡（含授权卡）及密码管理，做到一人一卡，妥善保管，定期修改柜员卡及密码，严禁柜员之间替、代办业务。 C、严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行授权复核控制，防止“一手清”。 D、应在银行柜台办理的个人业务必须在柜面办理，严禁场外办理。委托他人代理的业务，必须按相关规定履行代理手续。 6、营业终了后，信用社工作人员未经授权，重新开启系统，违规办理相关业务的防控要点主要是（B）。 A、每日营业终了，营业网点负责人或会计主管必须坚持对柜员交易流水进行逐笔勾对制度，对大额和异常存款业务进行重点核对。 B、营业网点日终签退后，需要重新签到进入系统办理业务的，必须经主管人员授权，并在专用登记簿上详细记录有关情况。 C、对存在大量办理小额存款业务的网点、柜员，进行重点关注，深入核查，防止信用社工作人员截留、挪用、侵占资金。 D、柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统，做到人离章收，印鉴、凭证、现金入柜箱保管。 7、储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（B）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。 A、交易录入 B、存折（单、卡）的真实性 C、利息计付 D、定期存款提前支取 8、客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用信用社防范手段落后，部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金应采取以下哪 种防控措施。（A） A、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核,,确保其真实有效，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，要确定存款的真实性。 B、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核,,确保其真实有效，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，不予以受理。 C、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核,，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，无论存款是否真实，均应付款。 D、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核,,确保其真实有效，对伪造、涂改的存折（单、卡）应立即返还客户。 9、储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（C）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。 A、客户表现 B、钞币真伪 C、自办业务 D、资料返还 10、信用社经办人员通过系统先销户、后抹账，套取系统计息凭证或自制利息单，直接从应付利息或利息支取科目付出现金，侵占信用社资金应采取的防控措施是（B）。 A、对大额取款账户、异常变动账户和定期存款提前支取业务进行关注，并作为重点检查。 B、加强对利息金额的计算和利息凭证真实性的审核，重点检查：没有存单支取、直接从利息支出或应付利息科目付出现金。 C、对会计主管和重要岗位人员，应定期或不定期进行岗位轮换、强制休假。对轮换、休假人员所经办的业务进行全面审计。 D、利用监控录像查看柜员操作情况，加强监督检查，严禁柜员代客户签字。 11、储蓄存款支取风险防控中，监督人员应认真审核凭证要素，审查（C）与客户填写要素是否相符，对不符的作进一步核对。防止经办人员在办理业务前，防止客户在未核对或未打印的单据上预先签字。 A、客户资料 B、身份信息 C、系统录入信息 D、打印内容 12、按照存款的支取方式不同，对公存款可以分为：单位活期存款、单位定期存款、（A）、单位协定存款和协议存款。 A、单位通知存款 B、单位定活两便存款 C、单位存本取息存款 D、单位一般存款 13、《人民币结算账户管理办法》规定，客户开立单位结算账户应满（C）日方可办理结算业务。 A、1 B、2 C、3 D、7 1