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目录： 一、银行业犯罪及刑事责任 二、金融创新 三、银行主要业务法律规定 四、商事法律基本规定 五、如何探测银行客户的需求 六、民法法律基本规定 七、如何有效开发银行大客户 八、大堂经理的工作流程要点及实战 九、商业银行个人消费信贷业务发展 十、如何进行银企合作式营销 十一、银行业监管规定 十二、金融环境 十三、经济环境 十四、商业银行客户风险管理 十五、风险管理 十六、商业银行营销能力 十七、商业银行营销技巧 十八、设定理财目标 十九、商业银行个人消费信贷业务发展概述 二十、银行业从业人员职业操守一 二十一、偿债能力分析课后 二十二、盈利能力分析 课后测试 二十三、投资工具与金融市场分析 二十四、现金流量分析及预测 一、银行业犯罪及刑事责任 单选题 金融犯罪侵犯的客体是： A 金融管理秩序 B 国家金融秩序 C 国际金融秩序 D 社会稳定 正确答案:A 2. 1999年12月全国人民代表大会常务委员会通过的，对惩治破坏金融管理秩序犯罪进行补充和修订的法律是指： A 《刑法》 B 《刑法修正案》 C 《民法》 D 《经济法》 正确答案:B 出售、购买、运输假币罪侵犯的是： A 国家的财政制度 B 社会经济制度 C 国家的货币管理制度 D 国家的金融秩序 正确答案:C 对货币采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法，使原货币加大数量或者改变面额，数额较大的行为属于： A 变造货币罪 B 伪造货币罪 C 损坏货币罪 D 破坏货币罪 答案:A 5. 以下选项中，不属于伪造、变造金融票证罪的行为是： A 伪造支票 B 伪造信用卡 C 伪造汇款凭证 D 伪造人民币 答案:D 关于金融犯罪的法律特征，以下说法不正确的是: A 侵犯的是复杂客体 B 侵犯客体不包括国家金融秩序 C 侵犯客体包括金融工具自身的公信力 D 诈骗方法是通过特定金融工具 正确答案:B 7. 以下选项中，并未构成信用卡诈骗罪的行为是:正确答案:B A 使用作废的信用卡进行诈骗 B 盗用信用卡 C 信用卡恶意透支 D 冒用他人的信用卡 8.金融凭证诈骗罪的客体一般不包括:正确答案:A A 支票 B 委托收款凭证 C 汇款凭证 D 银行存单 国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为叫做： A 签订、履行合同失职罪 B 签订、履行合同被骗罪 C 签订、履行合同失职被骗罪 D 签订合同被骗罪 正确答案:C 10. 票据诈骗罪侵犯的客体一般不包括：A 汇票 B 汇款凭证 C 本票 D 支票 正确答案:B 判断题 11. 金融犯罪的主体是自然人，不包括单位。此种说法：正确答案:错误 12. 高利转贷罪是以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。此种说法：正确答案:正确 13. 伪造货币罪的主体是一般主体，是指年满十八周岁，具有辨认控制能力的自然人。此种说法:正确答案:错误 14. 违法票据予以承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，不可能是过失。此种说法:正确答案:错误 15. 集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。此种说法:正确答案:正确 二、 金融创新课后测试 一单选题 1.下列不属于银行金融创新的内容的是：　 A 战略决策、制度安排 　B 机构设置、人员准备 　C 管理模式、金融产品 　D 业务流程、债权划分　正确答案:D 2.在机构设置方面，我国银行主要的转变顺序是：A 　A 从部门银行到流程银行 　B 从部门银行到行业银行 　C 从部门银行到过程银行 　D 从部门银行到战略银行 3. 银行保持持续竞争优势的源泉是：　 A 金融创新 　B 人才 　C 技术创新 　D 服务 　正确答案:B 4.关于管理模式创新的作用，表述错误的是：　 A 提高效率 　B 降低成本和费用 　C 实现银行的金融创新 　D 增加员工和客户满意度 　正确答案:C 5.《商业银行金融创新指引》指出在银行各种创新中，最核心的是：　 A 战略决策创新 　B