金融理财基础试题..docxVIP

2010年 7月金融理财师（AFPTM）资格认证考试金融理财基础（一） 1.以下对金融理财的理解正确的是（）。 A．贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富 B．赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务 C．杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案 D．小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来答案：D 2.以下 4人均于 2009年 10月底提出 AFP资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，其中符合 AFP资格认证工作经验认定要求的是（）。 A．李先生 2005年本科毕业后，曾在某银行任人力资源经理近三年； 2008年 4月辞职，2008年 6月起开始担任某基金公司的客户经理 B．黄小姐 2005年 7月中专毕业后，在某商业银行做客户经理 C．孟先生 1995年至 1998年期间，曾在某证券公司担任过三年的客户经理； 1999年至 2001年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任某高科技公司的经理 D．郭女士 2006年本科毕业后，一直在某会计师事务所任会计师，从事税务筹划工作答案：D 3.贵宾客户孟先生委托金融理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置，方案中配置了 60%的货币基金和 40%的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同意。方案执行一月后，股票基金亏损