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理想之家 理财室 2010年 8月 理想之家理财室成员 夏明磊 潘益飞 许敏 袁颖杰 言培华 褚燕 沈伟娟 陆莉 理财声明 尊敬的白先生、范女士： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明： 1、 本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 2、本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 3、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。 4、未经客房书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息，对雇主和客户应遵循相同的保密标准。 理财规划报告书摘要 家庭成员组成： 丈夫白先生27岁，妻子范女士25岁。 家庭收入情况： 白先生月收入4000元，范女士月收入3000元。 家庭财产情况： 现有银行存款30000元，股票市值40000 元，房产80万，贷款40万，贷款期限20年，每月两人共可用1120元住房公