案件t防控试题(二).docVIP

案件防控测试题 一、填空题 1、银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。 2、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》。 3、挂失业务包括凭证挂失、密码挂失和印鉴挂失。 4、贷款业务是指银行或其他金融机构发挥信用中介职能，按一定利率将资金出借给资金需求者，并约定期限归还的经济行为。 5、贷款贷后管理的主要风险点有资金流向、风险预警、档案管理。 6、银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签发、权责分明、稳健经营”的管理原则。 7、银行印押必须按照重要物品的运输要求实行专车运输，严禁邮寄、托运。 8、严格执行存款“实名制”制度，认真审核客户与证件真实性和有效性，对无证、假证、证件与客户不符、代理手续不全的客户，不得违规为其办理开户等相关业务。 9、柜员须按各自权限规范使用、妥善保管柜员卡及密码，严禁擅自将柜员卡交由他人保管、使用，或持有他人卡或密码。 10、严守押运秘密，不得向外泄露押运时间、地点、数量、线路、人员、车型等情况，不得在公共场合和电话中谈论押运事项。 二、判断题 1、信用风险、市场风险、流动性风险并称为银行的三大主要风险。（×） 2、突发事件报告坚持及时性、准确性、规范性和保密原则。（∨） 3、营业终了后，工作人员可以自行重新开启系统办理相关业务。（×） 4、要定期对企事业单位账户进行清理、核对，及时更新替换超期的开户资料。（∨） 5、落实审贷分离，单独设立贷款审查岗，形成有效岗位制约。（∨） 6、抵押物权利证书从登记部门签发至注销止，必须有专人保管，特殊情况其权利原件可以交抵押人或借款人持有。（×） 7、要建立规范的内部对账管理制度，严格设立记账、对账岗位，执行双人对账、换人对账等对账风险控制措施，严防“一手清”。 （∨） 8、柜员临时离岗，可以将业务印章交给他人代为使用或代为保管。（×） 9、密码挂失可以由代理人持有效身份证件代为办理。（×） 10、贷前调查应配备专职调查人员，坚持双人实地调查，属关系人的应予以回避。 （∨） 三、单选题 1、中国银监会于（ B ）制定了《商业银行合规风险管理指引》。 A．2007年2月 B.2006年10月 C．2007年5月 D.2006年2月 2、（ B ）是指银行借款人或交易对手无法按照协议条款偿还债务的可能性。 A．声誉风险 B. 信用风险 C. 市场风险 D. 操作风险 3、下列不属于中国银行业监督管理委员会监管理念的有（ D ）。 A．管风险 B.管法人 C.管内控 D.管管理 4、下列不属于法定个人实名证件的是（ A ）。 A．有效身份证复印件 B.军事院校学员证 C. 户口簿 D.军队离休干部荣誉证 5、动产质押的贷款额要控制在其评估价值（ C ）以内。 A．40% B.50% C. 60% D.70% 6、已诉诸法律追收的贷款一般划入（ C ）类。 A．关注 B.次级 C．可疑 D.损失 7、从事商业银行业务的金融企业，资本充足率不得低于（ B ）。 A．4% B.8% C. 6% D.2% 8、营业机构储蓄临柜人员必须保证（ B ）以上。 A．2人 B. 3人 C. 5人 D. 6人 9、执行调缴款任务必须使用（ A ）运送。 A．专用押款车 B.普通车 C. 装甲车 D.警用车 10、（ B ）是操作风险管理流程的起点。 A．风险计量 B. 风险识别 C.风险评估 D.风险控制 四、多选题 1、与一般企业相比，银行风险的主要特征包括（ABCDE） A．客观性