案件防范中模拟题.docVIP

第一部分 高管人员复习大纲 2011年8月 三、练习题 （一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内．下列符合“守法合规”要求的做法包括A．遵守法律法规； B．遵守行业自律规范； C．遵守所在机构的规章制度； D．以上都应遵守 以下哪一项不属于公平竞争行为A．某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户； B．某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务； C．某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品； D．某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成 ．以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定A．某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者； B．在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解； C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务； D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺 ．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下A．张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说； B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认； C．如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某； D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 ．张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为A．该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪； B．这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了； C．自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款； D．应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报 .?根据《陕西省农村合作金融机构》的规定，陕西省农村合作金融机构A.坚持原则，遵守纪律 B.廉洁从业，洁身自好C.平等和谐，友好协作D.以上都是 42.?根据《陕西省农村合作金融机构》的规定，陕西省农村合作金融机构A.预防安全,确保安全 B.规范操作,实事求是C.爱岗敬业,乐于奉献D.以上都是 43．对于农村合作金融机构（请按照英文字母顺序填入括号内）18.依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是A.诚实信用 ? ? B.守法合规? ? C.专业胜任D.勤勉尽职? ．对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有A．从业人员所在机构B．银行业自律组织C．银行业监管机构D．社会公众 ．某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的原则A．诚实信用B．礼貌服务C．风险提示D．互相监督 ．某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理A．应服从领导的指示，按照分行行长的意思做B．可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C．可以书面汇报请示有关领导D．若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告 .?根据《陕西省农村合作金融机构》的规定，陕西省农村合作金融机构A.爱岗敬业,乐于奉献 B.规范操作,实事求是C.预防风险,确保安全D.平等和谐,友好协作 32．按照《陕西省农村合作金融机构》的规定，A.遵循业务操作规程和上级指令开展业务。 B.工作中遇到不清楚的政策性问题，要及时请示或咨询，不得擅自作主。C.发现他人违章、违规、违纪行为，要予以制止，并向上级反映。D.实事求是、真实准确反映业务情况和工作成果。 33．按照《陕西省农村合作金融机构》的规定，A.热爱本职，认真履行工作职责，高效率、高质量完成本职工作任务和上级交办的事项。 B. 严格遵守下级服从上级，个人服从集体的组织原则。C.忠于职守，作风扎实，做到干一行，爱一行，专一行。D.遇到紧急、复杂和艰苦工作时，能够迎难而上，想方设法，努力完成。 34．按照《陕西省农村合作金融机构》的规定，《陕西省农村合作金