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中国邮政储蓄银行高碑店市支行 员工知识竞赛试题库 二○一一年三月 目 录 一：银行业金融机构从业人员职业操守指引 …………………………1 二：中国邮政储蓄银行员工守则 ………………………………………1 三：银行经营管理相关法律法规和监管政策 …………………………4 （一）中华人民共和国中国人民银行法 ……………………………………………………………………………4 （二）中华人民共和国银行业监督管理法 …………………………………………………………………………9 （三）中华人民共和国商业银行法 …………………………………………………………………………………12 （四）商业银行内部控制指引 ………………………………………………………………………………………20 （五）商业银行内部控制评价试行办法 ……………………………………………………………………………43 （六）中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知 ……………………………………60 （七）商业银行操作风险管理指引 …………………………………………………………………………………62 （八）商业银行合规风险管理指引 …………………………………………………………………………………68 （九）商业银行授权、授信管理暂行办法 …………………………………………………………………………75 （十）商业银行实施统一授信制度指引 ……………………………………………………………………………83 （十一）商业银行授信工作尽职指引 ………………………………………………………………………………85 （十二）银行开展小企业授信工作指导意见 ………………………………………………………………………91 （十三）商业银行小企业授信工作尽职指引（试行） ……………………………………………………………95 （十四）银行业金融机构信息系统风险管理指引 …………………………………………………………………100 （十五）商业银行金融创新指引 ……………………………………………………………………………………103 （十六）个人贷款管理暂行办法 ……………………………………………………………………………………106 （十七）流动资金贷款管理暂行办法 ………………………………………………………………………………108 （十八）固定资产贷款管理暂行办法 ………………………………………………………………………………110 （十九）项目融资业务指引 …………………………………………………………………………………………113 （二十）中华人民共和国物权法 ……………………………………………………………………………………114 （二十一）中华人民共和国担保法 …………………………………………………………………………………124 （二十二）中华人民共和国反洗钱法 ………………………………………………………………………………128 （二十三）金融机构反洗钱规定 ……………………………………………………………………………………130 （二十四）金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 …………………………………………………………132 四：邮储银行业务制度 ………………………………………………134 （一）中国邮政储蓄银行小额贷款业务管理办法 …………………………………………………………………134 （二）中国邮政储蓄银行小额贷款业务操作规程 …………………………………………………………………141 （三）中国邮政储蓄银行个人商务贷款业务管理办法（试行） …………………………………………………149 （四）中国邮政储蓄银行个人商务贷款业务操作规程（试行） …………………………………………………156 （五）中国邮政储蓄银行银团贷款业务管理办法（试行） ………………………………………………………166 （六）中国邮政储蓄银行人民币单位账户管理办法（试行） ……………………………………………………169 （七）中国邮政储蓄银行单位客户预留印鉴管理办法（试行） 183 （八）中国邮政储蓄银行对公现金存取款与支票转账业务操作规程 186 判断： 187 支票上的出票人在票据上的签章，应为其预留银行的印鉴。正确 187 （九）中国邮政储蓄银行公司业务对账管理办法（试行） 189 （十）中国邮政储蓄银行储蓄业务制度 190 一：银行业金融机构从业人员职业操守指引 1．银行业金融机构从业人员职业操守指引 多选： 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员包括（ ）。ABCD A．与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员 B．银行业金融机构董（理）