金融监管学第一章..pptVIP

金融监管学 主讲：王忠生 电话 邮箱：wangzs123@126.com hndxwzs@126.com 金融监管的内涵 金融监管的概念：对金融业的监督与管理。 狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业实施的监督管理及其监管制度体系。 广义的金融监管是在当局监管之外，还包括了金融机构内部的内部管理、同业组织的自律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。 各国的金融监管体系通常在广义的范畴下架构。 金融监管制度 金融监管制度是指有关金融监管的各类规则、惯例、组织安排与政策等，通过建立合理的金融监管的规则、惯例、组织安排和政策。 作用：界定金融主体在金融交易过程中对空间的选择，约束和激励金融主体的金融行为，降低金融交易费用和竞争中不确定性所引致的金融风险，进而保护债权债务关系，促进金融交易的顺利进行和提高金融资源的配置效率。 金融监管学的研究对象 金融监管的发展演变。 为什么需要金融监管？ 监管的主体是什么？谁来监管 监管的客体是什么？监管的对象 监管的内容？监管什么 监管的工具 …… 英国南海泡沫事件 为了规管市场乱局，以及保护南海公司免受“泡沫公司”打扰，国会在1720年6月通过 《泡沫法案》，规定股份公司必须取得皇家特许状才