个人理财串.docVIP

个人理财（串讲） 名词解释 / 选择 / 判断 1.个人理财：又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。是指专业理财人员根据个人或家庭所确定的阶段性生活与投资目标，按照个人与家庭的的生活、财务状况，围绕个人或家庭的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人或家庭资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的过程。 2.个人理财的六个步骤：与客户建立关系；收集客户数据及决定目标与期望；分析客户现行财务状况；整合财务策划策略并提出财务策划计划；执行财务策划计划；监控财务策划计划。 3.个人银行理财：是指个人（自然人）利用商业银行提供的包括个人财务设计、投资理财、代理收付、代理保管、转账汇兑总结、资金融通、信息咨询等在内的全方位、综合性金融产品服务，来管理自己的财富，进而挺高其财富效能的活动。 4.个人银行理财产品：人民币理财产品；外汇理财产品；卡类理财产品等三类。 5.个人证券理财：指的是个人买卖基金、股票、债券等证券类理财产品，以期规避风向、获取利益，是个人货币资产保值和增值的行为。 6.个人外汇理财：是指个人外汇资产通过银行专业的理财服务实现保值增值的过程。 7.个人信托：是指委托人（自然人）为财产规划的目的，将其财产权转移受托人（一般为信托公司），使受托人依托契约为受益人的利