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二 、金融欺诈防范 3.案例分析-信用卡欺诈行为识别模型 二 、金融欺诈防范 3.案例分析-信用卡欺诈行为识别模型 模型数据流图 输入数据源?数据数据替换?变量转换 ?神经网络模型?模型评价?模型预测 结论 三 、套现识别 1.套现识别概述 2.数据挖掘在套现识别中的应用 3.案例分析 三 、套现识别 1.套现识别概述 信用卡套现是指持卡人通过一些不正当的手段将信用卡内的资金以现金的方式间接套取，表面上是在用信用卡刷卡消费，实际上以此来逃避信用卡提现的高额利息费用，从而相当于是获得了一笔没有利息的贷款。 三 、套现识别 1.套现识别概述 信用卡套现主要有两种方式： 一种是通过商家 POS 机套现；另一种是通过淘宝网的支付宝套现。通过商家的 POS 机套现是指信用卡持卡人事先与商户沟通好，利用商家的 POS 机进行虚假交易，然后商家收取少量费用后把现金还给信用卡持卡人。类似于利用商家的 POS 机，利用淘宝网的支付宝套现是买卖双方在网上事先沟通好进行虚假交易，买方用信用卡往支付宝里支付，卖家收到款后收取少量费用，再把钱打到买方的借记卡账户，从而完成套现。 三 、套现识别 1.套现识别概述 信用卡套现特点： （1）支付数额较大 （2）数额往往接近或等于持卡人信用卡的信用额度 （3）短时间内持卡人的某张借记卡内有接近且略低数目的金额入账 （4） 某一商户经常返还消费者等于或接近其消费