20150116反洗钱业务管理系统(一期)——客户风险等级评定讲述.ppt

反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险等级评定系统操作演示 客户风险等级评定系统 首页 基础管理 调查分析 风险评级 反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险评级系统 下一页 首页主要内容 待办事项 督办通知 信息公告 反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险评级系统 返回 基础管理主要内容 信息维护 信息公告 工作督办 反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险评级系统 返回 调查分析主要内容 名单库 关注库 风险事件 数据查询 反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险评级系统 返回 风险评级主要内容 客户风险评级 结果查询 反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险评级系统 返回 客户风险评级客户等级 反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险评级系统 高风险 较高风险 一般风险 低风险 注：1、系统评级结果按照公式评级规则和积分评级规则相结合得出系统评级结果。系统结果可作为初评和复评的参考依据，最终得出客户当前评级结果。 2、高风险客户和较高风险评级客户须提交当期调查报告后方可提交系统初评结果。 客户风险评级期限 反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险评级系统 类别 客户等级 首次评级周期 首次系统评级周期 首次人工评级周期 下次客户评级周期 下次客户评级周期 下次客户评级周期 新开客户 高风险 10天 6天 4天 6个月 5个月 1个月 较高风险 10天 6天 4天 12个月 11个月 1个月 一般风险 10天 6天 4天 24个月 23个月 1个月 低风险 10天 6天 4天 36个月 35个月 1个月 类别 客户等级 客户评级周期 系统评级周期 人工评级期限 存量客户 高风险 6个月 5个月 1个月 较高风险 12个月 11个月 1个月 一般风险 24个月 23个月 1个月 低风险 36个月 35个月 1个月 反洗钱业务管理系统角色 网点操作员 县级操作员 市级操作员 省级操作员 反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险评级系统 反洗钱业务管理系统角色职责 反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险评级系统 下一页 名称 网点操作员 县级操作员 市级操作员 备注 客户风险评级 初评结果=复评结果 无需审批 无 初评与复评不允许同一人操作 客户风险评级 初评结果≠复评结果 审批 无 初评与复评不允许同一人操作 白名单 发起 审核 审批 可查辖内 关注库 编辑、审核 审批、管理 无 编辑与审核不允许同一人操作 评级再调整 发起、复评 同评级 无 进入评级流程 评级协查 发起、回复 无 无 首页显示辖内协查数 风险事件 发起 无 无 进入评级再调整流程 工作督办 查看、回复 发起 发起 可查辖内 客户风险评级与评级再调整流程 反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险评级系统 发起协查 协查反馈 发起协查 协查反馈 评级结果审批 系统评级 新开客户 存量客户 人工初评 评级协查 客户复评 评级协查 评级结束 初评、复评结果不一致 评级再调整 审批退回 白名单流程 反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险评级系统 白名单新建 名单审核 名单审批 纳入白名单建立 不纳入白名单 审核通过 审批通过 审批不通过 注：白名单主要是指低风险客户中符合大额交易免报条件的客户，不涉及客户风险等级评定。 黑名单流程 反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险评级系统 注：黑名单主要是指国务院、有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。系统自动将黑名单客户风险等级评定为高风险。 黑名单新建 （省联社操作员） 纳入黑名单 黑名单查询 （全省用户） 关注库流程 反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险评级系统 提交至审核岗 审核退回 提交至审批岗 审批退回 审批通过 审批不通过 关注库编辑 关注库审核 关注库审批 不纳入关注库 纳入关注库 延长失效日期 从关注库中移除 排除 延期 注：关注库是指对客户洗钱风险须进行重点关注的客户，主要包括外国政要名单和公检法机关查询、冻结、扣划其资产及其资产可能涉嫌经济类、洗钱类或者洗钱上游犯罪的客户。关注库的客户由系统自动纳入评级再调整流程。 风险事件流程 反洗钱业务管理系统（一期）——客户风险评级系统 评级结果审批 风险事件发起 评级再调整 评级协查 评级结果复评 评级协查 评级结束 初评、复评结果不一致 协查反馈 发起协查 协查反馈 发起协查 数据显示 审批退回 注：当客户变更重要身份信息、司法机关调查本机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化时，网点操作员应添加风险事件，触发风险事件后，系统自动将该客户纳入评级再调整。 谢谢观赏！ 欢迎进行反洗钱业务管理系统咨询交流联系电话 注：请用户首次登陆后修改用户密码；用户名