防范和处置非法集资风险教育宣导材料.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 目 录 非法集资的表现形式 一 非法集资造成的危害 二 保险类非法集资分析 三 保险类非法集资案例 四 非法集资的防范提示 五 （一）中国保险行业最大的 非法集资案 第一作案阶段2003年到2006年，王付荣在泰州中支先后任团险业务部经理、副总经理期间，利用职务之便，拼凑团单以团险当作个险来做，截留保费和挪用退保资金。 在此阶段，王付荣作案涉及资金约7500万左右，被骗客户约2000人。 王付荣，高中文化， 2002年进入新华人寿泰州中支，任泰州中支副总经理。自2003年开始，通过私刻投保单位印章、“拼凑”假业务的欺骗方式承保。此外，王付荣还用假退保单将退保金转入其个人账户或其控制的投资企业账户。截至案发，其集资诈骗金额累计达3.9亿元人民币。 第二作案阶段2007年到2009年，王付荣在因违规经营被免除泰州中支副总经理职责后，变本加厉，擅自违规设立6个“营销网点”，公然招聘业务员，借新华人寿团体人身保险产品的名称，设计固定收益产品，自行打印“保险凭证”收取保费，以销售保险产品的名义进行非法集资，作案涉及金额共计3亿元左右。 某支公司经理胡某，以投资医疗器械、的士投标、经营房地产等为由，以月息10%至30%不等的高息为诱饵，陆续向77人共借款11205万元，期间归还本息8811万元