山东省人身或保险公司农村营销服务部.docVIP

山东省人身保险公司农村营销服务部 标准化与规范化建设指引 为加强对人身保险公司农村服务网点的管理，保护被保险人合法权益，促进农村人身保险业务规范健康发展，根据《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司营销服务部管理办法》等有关法规，制定本指引。 本指引所称农村营销服务部是指经山东保监局批准、在工商行政管理机关登记注册、由保险公司分支机构在乡镇或其以下行政区域设立的，对保险营销人员进行管理、为农村客户提供保险服务的机构。 一、标准化建设 设立农村营销服务部，应结合当地保险市场实际，统筹规划，合理布局，量力而行，稳健发展。各人身保险公司应当在年初向山东保监局报告机构设立计划，经评估同意后，方可进行实质性设立准备工作。 （一）农村营销服务部建设标准 1、机构名称 农村营销服务部的名称按照以下标准确定：**中心支公司**（指县区名称）**（指乡镇名称或其加上行政村名称）营销服务部，或**支公司**(指乡镇名称或其加上行政村名称)营销服务部。未在地级市设立中心支公司的公司不得设立农村营销服务部。 2、费用投入 公司应当切实保证农村营销服务部的费用投入。设立费用主要用于支付办公场所租赁费、固定资产购置费、职场装修费、广告宣传费、培训费、行政办公费等。 3、职场建设 （1）职场选址。农村营销服务部职场应符合下列要求：一是符合消防要求（应提供职场消防验收合格证明，对于确实难以取得该项证明材料的，可以由行政许可申请人出具完善消防安全措施、确保消防安全的书面承诺），场所安全可靠；二是交通便利，有利于为客户提供保险服务；三是职场使用面积原则上不低于80平方米。 （2）职场装修。农村营销服务部职场应按总公司标准进行统一装修，职场外墙体必须悬挂公司标志和农村营销服务部标牌。 （3）职场布置。职场布置应体现公司核心文化理念。农村营销服务部职场应当在醒目位置悬挂《保险营销服务许可证》和《营业执照》，并张贴《人身保险投保提示》。企业文化、管理制度等应按总公司统一标准进行展示。职场应当设有客户服务区、营销培训区。客户服务区是营销服务部的对外窗口，主要用来办理业务和接受客户咨询投诉；营销培训区用于营销员办公、开会、培训。职场内应当开通网络和电话设备，应当配备满足业务开展需求的办公设备，包括桌椅、电脑、打印机、电视机、音响设备等。 4、人力规划 农村营销服务部负责人原则上应为公司内勤，并符合下列条件：一是从事保险工作3年以上，具有相应的组织管理能力；二是应具备高中（含中专）以上文化程度；三是熟悉农村保险市场。 农村营销服务部具备保险代理从业人员资格的外勤人力应达到20人以上，并应当根据业务规模配备足够的内勤管理人员。原则上持证外勤人力不足50人的，应当至少配备1名内勤人员；每超过50人，应当至少增配1名内勤人员。 （二）农村营销服务部管理标准 1、内部控制 （1）制度建设。公司应建立健全农村营销服务部管理制度，强化风险管控。各公司制定的农村营销服务部内部管理制度应涵盖代理制营销员代理合同签订、解除管理，单证管理，资金管理，培训管理，客户服务管理等方面的内容。 （2）单证管理。农村营销服务部应加强单证管理，妥善保管各项业务、财务单证，确保在单证保管、发放、领用、核销等重要环节实行严格的风险隔离和控制。重要单证原则上应当由营销服务部综合内勤保管并签发，不下发营销员。 （3）资金管理。农村营销服务部应强化资金管理，客户交纳保费、领取保险金和退保金、营销员领取佣金等均应采取银行转账方式。对于确实不具备银行转账条件的客户，可以采取现金收付费方式。各公司应对现金收付费作出严格限制,现金收费业务占比最高不应超过15%；现金付费业务一般应由客户本人到公司柜面直接领取，特殊原因需要委托他人代领取且单笔不超过500元的，由营销服务部报经所属支公司以上管理机构财务部门同意后方可支付,单笔支付金额500元以上的业务不得代领取。现金收付费业务应建立并落实暂收据限期回销、代领取授权签名及客户身份证件原件审核等相关制度，并加强客户回访，及时发现、排除风险隐患，确保资金安全。 （4）培训管理。农村营销服务部营销员在从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中接受保险法规知识、职业道德和诚信教育培训时间累计不得少于12小时。每次培训结束应当对参训人员进行闭卷考试，对考试不合格的营销员应重新培训，直至其补考通过。农村营销服务部或其上级公司应保存培训档案，包括培训课件、签到记录及考试试卷等，并对培训的真实性和规范性负责。农村营销服务部应积极组织其营销员参加山东保监局认可的保险中介从业人员继续教育培训机构开展的继续教育培训，每年继续教育培训时间不得少于36小时，其中接受保险法规知识、职业道德和诚信教育培训时间累计不得少于12小时。 （5）客户服务。农村营销服务部应指定专人负责客户