01个人业务从业人员任职资格管理规..docVIP

上海浦东发展银行内控体系文件 个人业务从业人员任职资格管理规定 文 件 概 要 要 点 内 容 一、主要风险 1、客户经理、产品经理、理财经理未取得相应任职资格； 2、分行个人业务中高级管理人员未经总行个人银行总部任职资格审核而聘用上岗。 二、基本原则 1、理财经理、客户经理、产品经理实施岗位资格认证制度，进入该专业岗位系列以取得资格认证为条件，上述人员的职业发展实行初级到高级、资深的职业发展阶梯。 2、凡担任分行个人业务中高级管理职位的人员，根据管理人员任职资格标准及能力评价，应接受和通过个人银行总部任职资格审核。 三、岗责控制 分行个银部门、分行人事部门、分行分管行长、总行个人银行总部对于个人业务人员的资格、分类及评聘分别核准进行控制 四、流程控制 五、检查监督 个人银行总部定期对条线个人业务人员的任职资格进行审核，并落实核准制度，实施检查监督、稽核 六、计算机环境控制 1.一般控制 2.应用控制 目 录 1.目的 4 2.适用范围 4 3.定义、缩写和分类 4 4.职责与权限 4 5.基本原则 5 6.管理要求 5 6.1个人业务中高级管理人员任职资格管理 5 6.2客户经理的等级设置及聘任 6 6.3理财经理的等级设置及聘任 7 6.4产品经理的等级设置及聘任 9 6.5客户经理的上岗资格和岗位学习 10 6.6理财经理的上岗资格和岗位学习 11 6.7产品经理的上岗资格和岗位学习 11 7.检查监督 11 8.相关文件 11 8.1外部文件 11 8.2内部规章 11 8.3内控体系文件 12 9.附录 12 10.记录 12 记录一：《个人银行客户经理聘任审批表》 13 记录二：《个人银行理财经理聘任审批表》 14 记录三：《个人银行产品经理聘任审批表》 15 记录四：《上海浦东发展银行专业任职资格审批呈报表》 16  0.修改记录 序号 修改日期 修改原因和修改内容提示 修改单号 生效日期 1.目的 本文件规定了个人业务条线工作人员的专业分类、任职资格、职业发展等，旨在进一步规范对个人业务条线人员的管理工作。 2.适用范围 本文件规定适用于对浦发银行个人银行条线从业人员的管理。 3.定义、缩写和分类 1）分行个人银行中高级管理人员：担任分行或直属支行分管个人银行业务的行领导、个人银行条线相应部门负责人。 ?2）客户经理：以行销方式为主的专职从事个人业务开拓和维护，拓展销售渠道和用卡用网环境，销售个人银行产品、提供个人银行服务的人员。 ?3）理财经理：以坐销方式为主专职销售个人理财产品并交叉销售其他产品，提供个人理财咨询、规划等服务，发展和维护优质客户、贵宾客户，为客户和银行创造价值的人员，包括大堂经理、理财经理和贵宾理财经理等三类岗位人员。 4）产品经理：对有关个人银行产品的销量、盈利和经营负责，从事个人银行产品的开发维护、优化创新、经营分析、营销策划、营销组织、并提供产品咨询、培训等业务支持工作的人员。 5）个人银行条线：指浦发银行总行个人银行总部、各分行（直属支行）及其下属具有管理个人银行业务和销售个人银行产品职能的各级部门。 4.职责与权限 部门/岗位 职责与权限 不相容职责 分行个人银行条线业务部门 执行总行个人银行业务发展规划，根据个人业务人员任职资格要求，具体负责对所在分行个人业务人员队伍的组建、培养和发展管理，配合总行个人银行总部发展管理部、分行人事部门推进岗位资格认证的实施。 分行人事部门 根据个人银行客户经理、理财经理、产品经理任职资格管理要求，在总行统一组织下，负责组织实施所在分行上述个人业务人员的培训、任职资格考试、资格评聘审核等，并负责高级资格向总行报备及资深资格向总行报批，负责组织分行个人业务中高级管理职位人员的任职资格提交总行审核工作。 总行个人银行总部发展管理部 制定并实施个人银行客户经理、理财经理、产品经理任职资格管理制度，负责岗位任职资格标准的制定，牵头组织相关的培训、任职资格考试教材编写、全行统一任职资格考试，负责高级任职资格的备案及资深任职的审批管理；负责分行个人业务中高级管理职位的人员的任职资格审核等。 5.基本原则 1、理财经理、客户经理、产品经理实施岗位资格认证制度，进入该专业岗位系列以取得资格认证为条件，上述人员的职业发展实行初级到高级、资深的职业发展阶梯。 2、凡担