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家庭理财计划设计方案 第六届上海市“十佳理财之星”评选 案例六 策划： 银行 理财规划顾问契约 本理财规划顾问契约系由 张先生 (以下称甲方)及招商股份有限公司 (以下称乙方)共同订定，其内容如下 ： 甲方提供以方足以供做理财规划报告书所需之家庭收支、资产负债、风险偏好、理财目标、特殊需求与考虑等问卷、数据及各项凭证。 乙方针对甲方之个别状况及需求，提供甲方理财规划顾问咨询，包括资产负债表规划、现金流量规划及理财投资工具的最适规划。 上述之谘商、数据、信息提供及操作策略之建议等，乙方将汇整为理财规划报告书提供甲方参考，或以面谈及电话询问方式提供上述内容服务。 乙方应尽力依投资专业知识与能力，尽善良咨询及应注意处理原则，对甲方提供各项信息服务，并应以甲方利益为最优先之考虑。但乙方无法提供必定获利之保证，因此乙方对甲方之理财行为，不负盈余之完全责任。 乙方对甲方所提供的个人或家庭财务信息，负有保密责任。若因乙方之故意或疏失使甲方信息外泄，导致甲方财务上之损失时，乙方须负担赔偿责任。 咨询委任以成为乙方之客户方式为之。甲方对乙方之理财规划顾问服务，较为复杂的个案若需要会计师、律师或其它专家的协助，乙方在征求甲方同意后，将会同其它专家提出最适解决方案。其它专家所耗用之时数甲方需自行