(普通版)2015年客户答谢晚宴张兵素材.ppt

资产配置之保险 身价保障： 1000万，受益人分别为 母亲，先生，儿子三等分 重大疾病保额：100万 意外残疾300万（津贴型） 意外门诊：10万 高端医疗：每年50万，累计可报150万，VIP病房，直接结算，专家上门特诊等 养老：65岁起每月2万 保单配置的顺序 自己和配偶 子女 基 本 高 端 关注保值与增值： 保障与养老 关注增值： 教育、创业、置 业、婚嫁 （资金流动性需求较大） 关注安全性： 避债、财产保全 （资金流动性需求较大） 关注传承性： 避税、定向继承 中国式父母 段子一： 一定要生两个孩子， 因为等你老了躺在 床上不能动的时候， 一个孩子拿不定主意， 两个孩子他们可以商量…… 老大说：把氧气拔了吧！ 老二说：中！ 段子二 关于二胎:养育一个小屁孩就像发射卫星， 花费数年的心血精心确保每个细节和数据的正确， 时刻警醒不让卫星有任何偏离轨道的可能， 最后一朝发射成功，考上大学！ 然后卫星就消失在茫茫的外太空… 只剩下定期不定期的发回来一些微弱的信号 ……生活费……生活费……生活费…… 把生活费发给了卫星，叮嘱卫星吃好穿暖…… 卫星再发回来微弱的信号 …别叨叨…别叨叨…别叨叨…... 如此坑爹的事情，现在居然号召大家来两遍...... 两种方式 效果完全不同 30万做教育金，领完账户清零 每年存3万， 存10年， 每年存10万，存3年。 25岁前领完30万教育金，保证每年 继续领钱，领终身，最后再退本金 注：实际生存金累积生息利率由本公司确定。该利益演示是基于本公司精算及其他假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未来经营业绩的预期，红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准，特提醒客户注意。平安附加聚财宝两全保险(万能型)为万能保险，最低保证利率之上的投资收益是不确定的，实际保单账户利益可能低于中、高档利益演示水平;? 25000元/年 孩子80岁时， 生存总利益达到476万（中档），百年过后，生存总利益达到 1145万（中档），完成二次传承 10万 孩子领取 10万大学金 10000元/年 父亲补充养老 领取20万 15000元/年 61-80 孩子补充养老 领取30万 父亲百年后，实现第一代财富传承318万（中档生存总利益） 31-50 18-21 0 3 在完成宝宝成长计划同时，完成宝宝学业，补充父亲和孩子养老，传承家庭资产，实现一笔资金二次增值三代收益。 为孩子投保尊宏的好处 给孩子确定的伴随终身的现金流 防止孩子无规划使用财富 虽然给孩子钱，但控制权在手 短期投入，三代受益，省时省力省心 无论在与不在，父母爱的承诺始终陪伴 不管将来如何变化， 保证你的孩子永远有一笔钱等着他（她）花 4月17号南方都市报 * * 12月26号广州电视台 财经频道 广东卫视 主讲人：张兵 平安集团广东分公司 投资经理 平安集团五星级讲师 国际理财规划师(RFC) 美国寿险营销博士 * 财富管理 让生活更美好 转型时代下的家庭财富管理 本资料所载内容仅供您理解保险条款所用，在某些情况下，我们不承担给付保险金的责任。具体保险责任、责任免除、合同解除及其他内容详见保险条款。 张兵 招商贝恩报告：2014年高端人士财富目标 2014年 2015年 创造更多财富 高品质生活 保证财富安全财富传承 子女教育育 保证财富安全 财富传承 高品质生活 子女教育 创造更多财富 财富保障：跃升为第一目标 数据显示：10年后，中国的个人财富规模将达到31万亿美元。 未来十年，实体经济预期增速下降，地产的增值效应减弱，富豪们的关注目标转变。 从追逐财富规模转变为关注财富保值； 从追求财富收益到规避财富风险； 重视资产配置； 注重财富的传承。 财富的风险在哪里 其他 婚姻风险 个人健康 企业生存、 竞争的风险 金融市场波动 带来的风险 政策、 法律法规变动 家庭成员间财产分配纠纷 0 20 40 60 80 100% 持有该观点的高净值人士占受访人数的百分比 数据来源：2014年中国私人财富报告 招商银行 贝恩公司 38% 37% 34% 33% 20% 2% 家族信托 跨境资产配置 税务规划 金融产品 法律顾问 其他 近 期 主 要 热 点 央行9个月内5次降息，负利率时代来临 降息6大影响： 1、去银行存钱，利息变少了 2、贷款利率下降， 房贷压力小了 3、“宝宝”类产品收益率将下行 4、生活消费更加活跃 5、贷款环境宽松，创业投资更容易 6、民众理财会有更多选择 余额宝收益