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“工行投资理财指数” 简要研究报告（首期） 盖洛普咨询有限公司 2007年6月 指数的总体特点 构成工行投资理财指数的八个问题 宏观环境信心 Q1. 您同意“在未来12个月内，我国总体经济将保持良好的发展趋势”的说法吗？ Q2. 您同意“未来6个月内是投资的较好时机”的说法吗？ 生活预期信心 Q3. 您认为在未来12个月内，您家的主要经济收入来源提供者的职业前景如何？ Q4. 您预计在未来12个月内，您的家庭收入会有什么变化？ Q5. 您认为在未来6个月内，物价的变化对您家庭的生活水平会有影响吗？ 投资理财意愿 Q6. 请问在未来6个月内您愿意花更多的时间、精力在投资理财上吗？ Q7. 未来6个月内，您是否愿意把您家庭的更多资金进行投资？ Q8. 比照您现在的家庭资金的使用情况，未来6个月内，您家庭用于投资的资金比例将会有什么变化吗？ 工行投资理财指数计算方法（1） 基于问卷中用于指数计算的八个指标（即相应问题）的数据， 步骤一：采用因子分析方法，计算出各指标对其相应因子的贡献度 总体经济发展x11和总体投资理财环境x12对宏观环境信心因子的贡献度； 就业前景预期x12，就业预期x22和消费品价格变动承受力x32对生活预期因子的贡献度； 时间投入意愿x13，资金投入愿望x23和投资增量程度x33对投资理财意愿的贡献度。 工行投资理财指数计算方法（2） 步骤二：采用结构方程模型方法，提取三个因子的共同因子——投资理财指数，得到权重，并对因子分析的结果进行验证，加权计算出居民投资理财信心指数。 盖洛普投资理财指数研究案例一 ? 瑞银/盖洛普投资者信心指数 盖洛普投资理财指数研究案例二 ? 宏利人寿(MANULIFE)投资者倾向指数 盖洛普投资理财指数研究案例三 ? 盖洛普消费者经济信心指数 国内宏观经济景气指数 工行投资理财指数的量表定义 总家庭投资于股票、债券或基金1万美元及以上，代表3/10的美国家庭 加权 Page * THE GALLUP ORGANIZATION Copyright ? 2006 The Gallup Organization, Princeton, NJ. All rights reserved. Copyright ? 2006 The Gallup Organization, Princeton, NJ. All rights reserved. THE GALLUP ORGANIZATION Page * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. “工行投资理财指数”的研究方法和构成 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 研究流程 专家深度访谈 国、内外理财相关指数： 1.瑞银（UBS）/盖洛普投资者信心指数（10年） 2.宏利人寿（MANULIFE）/ 盖洛普投资者倾向指数（8年） 3.盖洛普消费者经济信心指数（15年） 4.中国宏观经济预警指数 …… 学者 政府官员 金融业内人士 工行内部人员 居民电话访问 国际国内指数经验研究 调查方式：计算机辅助电话调查（CATI） 一级城市 北京 上海 广州 深圳 二级城市 大连 杭州 苏州 武汉 西安 成都 其他城市 北安 菏泽 桂平 湘潭 平顶山 曲靖 总计 205 201 200 202 100 100 101 101 100 100 50 51 50 51 50 50 1712 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 抽样方法 按照不同经济发展水平的城市（一级、二级和其他城市），将城市分为三层； 采用与人口规模成比例（PPS, ProPortional to Size）概率抽样方法抽取城市； 兼顾不同地区（华北、华东、华南、华中、西北和西南）的代表性，确定城市如下： 抽样方法—城市的抽取 地区/城市 华北 华东 华南 华中 西北 西南 一级城市 北京 上海 广州，深圳 　 　 　 二级城市 大连 杭州，苏州 　 武汉 西安 成都 其他城市 北安 菏泽 桂平 湘潭，平顶山 　 曲靖 Evaluation only.