银行全面检查要点.docVIP

全面检查方案 检查范围及内容 检查截至6月30日的所有业务。重点检查现金业务类、贷款业务类、存款业务类、重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账等制度执行情况，在检查中发现存在明显疑点和严重违规问题的，可进行延伸检查。 （一）、现金业务管理 1.库房管理是否坚持“双人管库、同进同出”； 2.库房钥匙是否坚持“库钥分管、平行交接”原则；保险柜是否做到钥、密分管； 3.库房门、保险柜副把钥匙、密码管理是否符合有关规定；安全设备是否齐全，是否符合安全条件。 4.现金等是否入库保管，并有账记载；是否做到账款、账实相符，有无白条抵库，责任分明； 5.是否对网点核定合理的现金库存限额； 6.柜员（或出纳人员）钞箱是否实行限额控制，超过限额是否及时入库； 7.柜员现金出入库手续操作是否合规，凭证内容记载是否完整； 8、是否严格执行定期、不定期检查金库尾箱、金库钥匙、等管理和使用规定 11.查库内容登记、签章是否真实、完整、齐全。 （二）、贷款业务管理、 1、借款主体的真实性。通过查阅贷款档案资料和资金去向，核查借款主体与用款主体是否一致，有无相互转借农户贷款证和冒名贷款问题。特别是对办理时间集中、金额相同的多笔贷款；对多笔贷款资金流入同一账户、贷款本息由同一账户支付或由同一客户担保的贷款，要重点进行检查；对资料不健全、借