基金基础知识精选.pptx

教你认识基金定义·从资金关系来看，基金是指专门用于某种特定目的并进行独立核算的资金。·从组织性质上讲，基金是指管理和运作专门用于某种特定目的并进行独立核算的资金的机构或组织。管理人投资对象投资者公募、私募根 据 资 金 募 集 形 式封闭式、开放式根 据 运 作 方 式 不 同有限合伙制、公司制、契约型根 据 组 织 形 式 不 同股票型、债券型、货币型、混合型根 据 投 资 对 象 不 同公募基金：向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，目前国内证 券市场上的封闭式基金属于公募基金私募基金：非公开宣传，向特定投资者募集资金的一种集合投资管理人投资者投资对象托管人公募、私募根 据 资 金 募 集 形 式封闭式、开放式根 据 运 作 方 式 不 同有限合伙制、公司制、契约型根 据 组 织 形 式 不 同股票型、债券型、货币型、混合型根 据 投 资 对 象 不 同;股票型基金混合型基金债券型基金货币型基金货币型基金?定义：以货币市场工具为投资对象，包括银行短期存款、大额存单、 短期债券、短期债券回购、短期央行票据等?特点：单位资产净值固定不变；风险较低；流动性好；投资成本低适合人群：风险承受能力低的投资者本金安全流动性强申购赎回方便，资金到账快，赎回后第二天即可用款投资于短期债券、商业票据、银行定期存单等货币市场工具，基金面值始终保持1元，投资风险低分红免税收益稳定日日计息、月月分红、享受复利，每月分红结转份额，分红免收所得税年收益率一般在1.2%~2%。成本低、免认购费、申购费、赎回费、进出方便债券型基金?定义：以债券（包括交易所上市债券和银行间债券市场中交易的债 券）为主要投资对象，部分债券型基金可投资股票或申购新股?特点：受市场利率变化影响较大，风险较低，收益稳定适合人群：稳健型投资者种类：纯债券基金、债券型基金、可转债基金、指数债券基金等产品：华夏债券、融通债券、南方债券、大成债券、兴业可转债等股票型基金?定义：以上市股票为主要投资对象、大部分现有基金不少于20%的比 例可投资债券?特点：侧重于追求资本利得和资本增值、增值潜力较大，风险较高适合人群：有一定风险承受能力的投资者股票型基金?选择合适的入市时机?选择业绩良好的基金公司?考察基金投资策略指数型基金?定义：以指数样本股为主要投资对象?特点：目标为取得市场平均收益、费用低廉；完全消除投资组合的非系统性 风险，获取市场平均收益，可作为机构投资者避险套利的工具。适合人群：专业机构投资者、风险承受能力较高的投资者种类：完全复制指数基金、增强型指数基金。产品：华安180指数、天同180指数、长城久泰中心标普300指数、易方达50指数选购基金时需要考虑的因素投资从风险开始承担风险的能力年龄健康收入稳定性债务财产承担风险的需求承担风险的意愿如何选购基金从业人员专业公司基金评级（如晨星）基金公司基金公司4R投资报告风险管控研究团队公司信誉人员考量言行一致忠诚度高经验丰富一次性投资法投资方法（一）?把所有资金一次性购买一只基金，长期持有?简单省事，但收益受购买时机限制?适合愿意进行长期投资的人群固定比例投资法投资方法（二）?按固定的投资比例分散买入几只不同种类的基金，每三到六个月进行一次调整?保持低成本状态，使投资者真正拥有赚来的钱?分散投资，避免单一基金的投资风险定向投资法投资方法（三）?每隔一段固定的时间以固定的金额去购买某只基金?能够长期保持较低的基金投资成本?适合能够持之以恒并有长期稳定资金来源的客户