《1-AFP金融理财概述.pptVIP

声明 本讲义版权属中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会所有,受法律保护。 金融理财概述 本讲学习目标 掌握金融理财的定义 理解金融理财的价值 了解CFP制度的发展沿革 了解中国CFP制度的建立和发展 了解成为CFP的路径 授课大纲 一.什么是金融理财 二.为什么需要金融理财 三.CFP制度的发展沿革 四.中国CFP制度的建立和发展 五.成为CFP的路径 金融理财的定义 银监会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第一章第二条： 个人理财业务：本办法所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 特点：实质是对金融理财工作范围的界定 金融理财的定义 香港－财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。 台湾－理财规划就是规划我们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段之需求，以及达到预定的目标，使我们能够财务独立自主。 特点：现有条件下通过长期规划实现梦想 FPSCC对金融理财的定义 中国金融理财标准委员会（FPSCC）—金融理财（Financial Planning）是一种综合金融服务, 是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、