家庭理财规划建议书家庭理财规建议书.pptVIP

of 58 家庭理财 规划 建议书 Present By Content 1 2 3 of 58 财务现状 理财目标 财务比率分析 财务状况分析 现金投资规划 子女教育规划 房车目标分析 赡养老人规划 保险需求分析 of 1 基 本 资 料 财务状况诊断 理财规划建议 of 58 重要提示和金融假设 重要提示 金融假设 收入增长率＝4% 投资报酬率＝8.2% 通货膨胀率＝生活支出增长率＝4% of 1 3 魏太太今年38岁 魏先生父母余寿20年 魏先生父母赡养费标准为8000元/年 魏先生夫妻预计55岁同时退休， 二手房房价＝2000元/平米 售后回租租金＝8000元/年 当前高中学费水平为1000元/年， 当前大学学费水平为10000元/年 20年公积金贷款利率＝6% 学费增长率＝5% of 58 基本资料 2 4 家庭成员 姓名 年龄 职业 父亲 魏先生 38岁 公司中层 母亲 魏太太 38岁 公司会计 女儿 ? 15岁 初三学生 双方父母 ? ? ? of 58 基本资料 2 5 财 务 现 状 收入 支出 本人工资收入 6 基本生活费开销 1.8 配偶工资收入 1.8 父母赡养费 0 年终奖 2 子女教育费 0.1 资产生息收入 0.2 保费支出 0 收入合计 10 支出合计 1.9 节余