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关于印发《基础设施债权投资计划产品设立指引》的通知 2009-04-07 【字体：大 中 小】【打印本页】【关闭窗口】 保监发〔2009〕41号 各保险资产管理公司: 　　为稳步推进保险资金以债权形式间接投资基础设施项目，规范债权投资计划产品设立业务，明确操作流程，维护资产安全，根据《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》、《保险资金间接投资基础设施债权投资计划管理指引（试行）》及有关规定，我会制定了《基础设施债权投资计划产品设立指引》。现印发给你们，请认真遵照执行。 　　 ?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?中国保险监督管理委员会　　 　　??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? 二○○九年三月十九日 ? 基础设施债权投资计划产品设立指引 　　 第一章? 总? 则　　 　　第一条? 为稳步推进保险资金以债权形式间接投资基础设施项目，规范债权投资计划产品设立业务，维护保险资产安全，根据《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》（以下简称管理办法）、《保险资金间接投资基础设施债权投资计划管理指引（试行）》（以下简称管理指引）及有关法规，制定本指引。 　　第二条? 符合管理办法和管理指引规定的保险资产管理公司、信托公司等专业管理机构（以下统称专业管理机构），可以作为发起人和管理人，依据信托原理，发起设立债权投资计划，募集资金投资基础设施项目。 　　第三条? 专业管理机构设立债权投资计划，应当遵循公平公正、诚实守信、勤勉尽责的原则，按照有关法律法规和本指引规定，审慎开展业务。 　　 　　第二章? 能力标准 　　第四条? 专业管理机构开展债权投资计划业务，除符合管理办法和管理指引规定外，还应当满足下列条件： 　　（一）建立专业管理体制，设立专门的子公司或者事业部。子公司必须具有完善的制度体系，健全的公司治理，有效的决策机制，规范的操作流程，清晰的责任追究等制度，并设置项目储备、投资审查、投资管理、信用评级、运营保障、风险管理、法律咨询等职能部门。事业部至少具有子公司的专职岗位； 　　（二）信用评级部门或者岗位设置、评级系统、评级能力等达到监管规定标准。 　　第五条? 专业管理机构开展债权投资计划业务，应当配备专业人员，至少满足下列条件： 　　（一）具有投资、信贷、法律、会计、审计、资产评估、信用评级、风险管理等从业经验，且不少于20人； 　　（二）具有3年以上项目投资、信贷管理经验的人员，且不少于8人； 　　（三）具有5年以上项目投资、信贷管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员，且不少于4人； 　　（四）具有5年以上信用评级经验的人员，且不少于3人； 　　（五）具有债权投资计划风险管理的人员，且不少于3人。 　　第六条? 专业管理机构开展债权投资计划业务，应当建立科学完善的制度体系，至少包括下列内容： 　　（一）项目储备库制度。明确入库标准，入库项目公司治理规范，财务指标优于行业平均水平及相关监管规定要求，并对入库项目实行动态管理； 　　（二）二元评级制度。建立适合自身特点的信用评级制度和评估模型，将信用评级分为主体评级和债项评级，明确风险限额和发行规模； 　　（三）项目评审制度。建立项目评审委员会，其中外部专家人数不少于委员会总人数的三分之一。评审委员保持独立性； 　　（四）投资决策制度。按照授权管理规定的决策权限和程序，最终由股东大会、董事会或者由其授权的投资决策委员会审批。投资决策委员会委员兼任项目评审委员的比例，不超过投资决策委员会总人数的20%； 　　（五）投资问责制度。建立 “失职问责、尽职免责、独立问责”的机制，所有项目参与人员在各自职责范围内，承担相应管理责任。 　　第七条? 专业管理机构开展债权投资计划业务，应当建立相互制衡的运作机制，至少满足下列条件： 　　（一）实行评审、决策、投资与监督严格分离； 　　（二）制定规范的操作流程，基本包括：项目储备、尽职调查、信用评级、项目评估、交易结构设计、决策审批、组织实施、后续管理； 　　（三）明确业务岗位职责，严格按照授权范围和规定程序操作。 　　 　　第三章? 设立规范 　　第八条? 专业管理机构必须以资金安全为前提，选择偿债主体。偿债主体是指按照投资合同约定支付投资收益和偿还投资成本的法人主体，可以是项目方，也可以是项目方的母公司或者实际控制人。偿债主体应当具备下列条件： 　　（一