《0.如何开展投资咨询服务.pptVIP

* * * * * * * * 如何面对不同客户开展投资咨询服务 培训目标： 使新员工了解客户的分类和需求特点，明确投资咨询工作所需要掌握的知识、技能和行为规范，及实现投资咨询服务差异化和个性化的途径和手段；增进新员工对投资咨询服务重要性的认识和理解，迅速明确工作方向和重点。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 如何面对不同客户开展投资咨询服务 1. 什么是投资咨询服务 2. 投资顾问应具备什么样的心态和能力 3. 不同客户的需求有哪些异同 4. 投资顾问的服务流程和要点是什么 5. 优秀投资顾问的一天应如何安排 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 1. 什么是投资咨询服务 1.通过专业，高效的投资咨询服务为客户带来资产的增值才是券商资讯服务的核心竞争力，才能体现出服务的差异化和个性化，也是塑造券商品牌,扩大市场影响力的有效手段之一。 有效的服务不但能巩固现有客户尤其是VIP客户的忠诚度，也能在激烈的市场竞争中成为挖掘新客户资源的营销利器。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 1. 什么是投资咨询服务 　　由于大多数投资者缺乏相应的投资知识及技能，因此，绝对大多数客户存在对专业化投资咨询服务的客观需求。 投资者投资知识及技能统计数据 对股市能作技术分析，并能预测股价走势的仅占股民的12.6% 稍微动的一些的占26.8% 45.5%的股民对此持模糊认识 15.1%的股民根本不知道买卖股票需要有技术分析和了解经济动态 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 1. 什么是投资咨询服务 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 2.投资顾问应具备什么样的心态和能力 案例讨论: 某一天突然好运降临,你有一笔不小的现金可用于投资。如何运用和管理这笔资金应该是你首先会要去考虑的问题。当你对投资不知如何是好,或是需要一个帮手的时候，这时你会根据什么标准来选择你的投资顾问？ Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 2.投资顾问应具备什么样的心态和能力 案例讨论: 简单的评估标准： 资质——需要拥有专业能力的人帮助你 诚信——是否有过不好的职业道德纪录 经验——这名顾问经验越丰富越好 性格——能够就投资咨询服务和进程进行沟通，确保你的顾问把你的需求和目标作为他努力的方向。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 3.不同客户的需求有哪些异同 人生周期阶段性财富管理的概念 财富的创造 财富的累积 财富的维护 财富的延续 20岁-40岁 40岁-50岁 50岁-60岁 60岁以后 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 3.不同客户的需求有哪些异同 1.客户类型： 保守型 不愿意承担风险，诉求资金安全 稳健型 追求合理报酬，承担一定风险 积极型 资产最大化，追求财富快速增加 混合型 报酬期望值与风险承受力