《0.电子银行银企互联简介.pptVIP

电子银行银企互联业务介绍 银企互联是目前我行提供给高端客户的电子银行产品，通过企业财务系统与我行银企互联系统的联接，企业能够通过本身财务系统办理系统内账户查询、资金归集和下拨、综合收付款和其他特定服务的业务，银企互联可以很好满足客户对网上银行现金管理在功能和安全性上的要求。 与其说银企互联是一种产品，不如说，是一种方式。 银企互联与企业资金管理方案 集团账户 集团账户是指集团性客户的总部及其成员单位开立的结算账户建立联系，构成两个级次、且有账务联动关系的人民币结算账户体系。 集团账户 集团一级账户由公司总部开立，为集团账户中的总账户，核算公司整体全部实存资金的收支情况。 集团一级账户为实有资金账户，汇集了集团账户体系中所有账户的资金。 集团账户 集团二级账户由各分公司分别开立，作为一级账户的明细账户，账户的资金收付活动自动同时记入一级账户。 集团二级账户为虚拟余额账户，资金实际存放在集团一级账户中。集团二级账户的实际可用资金受本身可用余额及总账户余额的双重制约。 集团二级账户余额、存款积数可作为公司财务管理、内部资金计价的依据。 集团账户 总公司及各分公司以其各自开立的账户直接对外办理资金收付活动，总公司开立的一级账户还用于统驭各分公司二级账户余额，二