邓女士理财规划方案精选.pptVIP

邓女士理财规划方案 基本情况 贵宾客户：邓女士，拥有房产、股票、基金等资产，准备做稳健类投资组合，希望投资组合收益率在8%左右. 2010-2011经济状况分析 今年以来，在经历较为长时间的论证后，中央对于下半年的经济政策基调终于确立，即努力促进经济平稳较快增长，流动性最紧的阶段有望逐步过去，经济下滑速度有望放缓，流动性紧缩和经济下滑对股市的冲击逐渐减小。因此，不用担心未来三、四季度经济的二次探底，初步预计全年GDP9.5%，通胀在3%左右。中行财富中心对邓女士资产的投资组合策略正是基于这种经济预期，以债券和混合基金为主的配置思路。 根据经济周期调整资产配置 复苏 衰退 扩张 绝对收益 现金为王 地产投资 大宗商品 股票投资 垃圾债券 股票投资 基础设施投资 萧条 股票投资 现金为王 绝对回报 现在宏观经济处于的位置 经济周期不同阶段各类资产收益表现有明显差异。 我们完全可以通过不同周期阶段的大类资产配置变化来提高收益水平。 优先选择相对收益高的资产类别 财富保值策略要点：你必须持有“资产”! 剔除掉货币贬值因素各种资产收益率情况 黄金可以避险保值，但不是理想的长期投资资产！ 股票也很难赚钱 基金看上去是个好东西 据统计：2008年超过80%股民亏损惨重，而2009年指数涨了近一倍，仍有70%股票没赚到钱。 目前市盈率已经接近历史低位 从去年8月份到今年5月，市场下跌