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广州市小额贷款公司 监督管理暂行办法 ? 第一条　为规范广州市小额贷款公司经营行为，推动其健康持续发展，根据广东省人民政府《关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》（粤府〔2009〕5号）、广东省人民政府金融工作办公室（下称“省金融办”）等部门《关于印发〈广东省小额贷款公司管理办法（试行）〉的通知》（粤金〔2009〕10号）、广东省人民政府办公厅《关于促进小额贷款公司平稳较快发展的意见》（粤府办〔2011〕59号）、省金融办等部门《关于贯彻落实促进小额贷款公司平稳较快发展意见的通知》（粤金〔2012〕6号）等规定，结合我市实际制定本办法。 第二条　在省金融办的指导下，广州市人民政府金融工作办公室（下称“市金融办”）为广州市小额贷款公司的监管主体，各区（县级市）金融工作部门（下称“各区（县级市）工作部门”）为辖内小额贷款公司的监管主体，承担相应的监管职责。 第三条　市金融办按照有关规定指导和督促各区（县级市）工作部门开展对辖内小额贷款公司的监管工作。 第四条　市金融办负责广州市小额贷款公司的政策制定、申报材料复审、重大事项监管及协调各区（县级市）工作部门开展跨区风险处置和小额贷款公司跨区设立分支机构等工作。其主要职责为： （一）制定广州市小额贷款公司发展规划和有关政策； （二）对广州市小额贷款公司设立申请等事项进行资格复审，对符合条件的拟任董事、监事和高级管理人员进行核准； （三）对广州市小额贷款公司设立分支机构等事项的变更申请进行复审，对变更注册资本、公司名称、公司组织形式、公司住所、经营范围、股权股东、章程以及董事、监事、法人代表和高级管理人员等申请进行审核； （四）组织有关部门及各区（县级市）工作部门对广州市小额贷款公司开展现场检查； （五）督促、指导各区（县级市）工作部门对辖内小额贷款公司实施监管和风险防范处置。 （六）协调跨区（县级市）小额贷款公司风险处置及跨区设立分支机构； （七）督促小额贷款公司对违反法律和有关规定的行为进行整改及对小额贷款公司重大违规行为进行处置。 第五条　各区（县级市）工作部门承担辖内小额贷款公司的设立申请初审和日常监管职能，负责辖内小额贷款公司日常管理、业务指导、督促检查和风险处置等事项。其主要职责为： （一）向辖内小额贷款公司通报监管信息及政策规定； （二）受理本区域内小额贷款公司的设立申请，对设立申请资料进行初审，指导、帮助辖内小额贷款公司筹建开业。 （三）受理辖内小额贷款公司名称、股东、注册资本、住所、组织形式、章程、经营范围及拟任董事、监事和高级管理人员等的变更，设立分支机构，停业整顿、撤销、关闭等申请，对申请资料进行初审，指导、帮助辖内小额贷款公司实施变更事项。 （四）督促、指导辖内小额贷款公司开展风险管控、防范、处置等工作，对辖内小额贷款公司的经营业绩、内部控制、合规经营等方面进行年度总结上报市金融办和所在区（县级市）政府。 （五）根据省、市金融办有关规定实施日常非现场监管，审核省金融办统一开发的非现场监管系统中辖内小额贷款公司相关经营数据。指导辖内小额贷款公司规范经营，依据有关规定对辖内小额贷款公司的贷款利率、资本充足状况、资产损失准备充足率、不良贷款率、财务、融资、风险集中度等动态监控，督促其完善资本补充机制，建立健全贷款分类、拨备等相关制度。 （六）根据省、市金融办的安排对辖内小额贷款公司开展现场检查，将检查报告上报市金融办和所在区（县级市）政府。 （七）督促、指导辖内小额贷款公司上报开立的账户资料，每月对辖内小额贷款公司上报的资金往来明细统计资料和省金融办统一开发的非现场监管系统中辖内小额贷款公司相关经营数据进行比对审核。 （八）督促、指导辖内小额贷款公司开展年度审计并将审计报告报区（县级市）工作部门。聘请独立的第三方中介机构针对非现场监管和现场检查发现的严重违法违规行为进行临时特殊审计。 （九）督促、指导辖内小额贷款公司公布市金融办和各区（县级市）工作部门的监督举报电话。 （十）对辖内小额贷款公司采取其他监管措施。 第六条　开展非现场监管。广州市小额贷款公司应安装省金融办统一开发的非现场监管系统，并在系统中及时准确完整地填报贷款、融资等相关经营数据。各区（县级市）工作部门对小额贷款公司的资金使用、公司治理、资产质量、流动性、财务和内部控制等方面的信息进行监测分析和处理。 第七条 开展现场检查。各区（县级市）工作部门应每半年对辖内小额贷款公司开展一次现场检查，查验有关文件、账册、单据、银行流水和计算机系统信息，并将现场检查结果报市金融办。市金融办对各区（县级市）工作部门开展的现场检查进行抽查，以及组织开展全市的现场检查。检查的主要内容包括： （一）机构情况。机构设立、变更等事项是否经过审批，手续是否齐全。 ?（二）公司法人治理机制情况。重点检查股东、董事、监事和经营层的权