44反洗钱客户尽职调查及风险等级划分标准管理规定44汇编.docVIP

1 目的 2 范围 2.1 本规定明确了本行反洗钱客户尽职调查及风险等级划分标准的内容与要求。 2.2 本规定适用于平顶山银行反洗钱客户尽职调查及风险等级划分标准的管理。 3 术语与定义 3.1 本规定所称反洗钱客户风险等级分类是按照本办法规定的参考因素、基本标准、程序和要求，对客户洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度划分为不同档次的过程。 3.2 反洗钱客户风险等级分类的范围包括与本行业务关系存续期间的各类客户。 4 职责与权限 4.1 会计结算中心负责根据监管要求或形势的变化适时更新本办法及相关附件，负责提出行内反洗钱系统相关内容的改造或建设需求；负责对执行情况进行指导、监督和检查。 4.2 科技部负责对客户风险等级分类所需要开发的信息系统提供技术支持。 4.3 平顶山银行各分行、支行（部）负责对在本支行开立账户的客户身份识别、客户身份核实、客户准入审批、持续更新客户身份资料、持续监控、客户风险等级划分和调整等具体工作，并参考其分类指定专人开展相关工作。 4.4 分行会计财务部负责对所辖支行客户风险等级分类执行情况进行指导、监督和检查。负责定期将对公、对私高风险等级客户汇总名单报送总行会计结算中心。 5 政策 审慎、差别化、持续、定量与定性等相结合。 6 流程图 无 7 风险控制要点 无 8 内容与要求 8.1 分类等