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BREAD PPT DESIGN 银保服务支持举措 BREAD PPT DESIGN 银保? 支持 以保险公司为起点 以银行销售为路基 以客户购买为终点 输送银保产品通道 核保需积极有效的做好通道的“清道夫”， 在积极履行风险控制的前提下，以专业的平台，用心的做好银保新契约的核保服务支持。 目录 银保新契约进单流程 1 银保问题的沟通现状 2 银保服务存在的问题 3 银保服务建议举措 4 CONTENTS 银保新契约进单流程—1 销售模式 业务系统 承保时效 客户经理培训 理财经理销售 巡点式销售 E行销系统 银保通 ≤ 2、3百万即时保 ＞ 2、3百万送核 高额件很少前置 目前银保主要采取巡点式销售，由理财经理进行销售 银保通为展业平台，行销为信息平台 符合财务契调标准和规则可即时保 银保新契约进单流程—2 银行理财经理录入 自核 承保 转账 人工核保 转账 承保 银保通 手工单 展业平台为“银保通”，符合投标规则且未达契调、财务规则的均可实现即时承保，否则将进入人工核保 手工单为传统原始的纸质进单方式，已极少使用 银保问题的沟通现状—1 机构两核 银保内勤 偶尔上报后援问题 打印问题函件 查询状态 核保过程80%的问题一般求助于机构两核沟通或寻求上级领导 关注解决 与机构核保部沟通，上报优先核保 与分公司相关负责人沟通，请求总部支援 内勤自己