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Chapter 2 金融理财师的资格认证 To be covered 金融理财师资格认证办法（05.12.13） 金融理财师职业道德准则（05.8.1） 金融理财师执业操作准则（05.8.1） 金融理财师纪律处分办法 理财从业人员的职业发展 CFP持证人的职业前景 成为CFP专业人士的路径 CFP资格认证的国际化 专业资格是成功的重要因素 AFP工作经验认证表 面谈的基本流程 客户财务状况信息表 以国家相关法律法规为行为准绳，遵守社会公德； 遵守所属机构的管理规定和道德操守准则； 遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和规范性文件，服从金融理财标准委员会的监督与管理。 1、守法遵规(Compliance) Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 向客户提供理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。 包括禁止事项和应尽职责 2、正直诚信 Integrity Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. AFP/CFP不得： 以虚假或误导性的广告夸大胜任能力或所属机构的规模和业务范围； 借公共传媒抬高自己或夸大金融理财业务范围； 假借金融理财标准委员会或者其他组织的名义发表个人观点； 执业中欺诈、虚报，或呈递虚假或者误导性报告。 2、正直诚信 Integrity－禁止事项 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 取得书面授权后，行使保管权和处置权； 及时与客户确认资产总额，并保留完整记录； 及时向客户或客户指定的第三方转移金融资产； 客户资产与个人和所在公司资产分别管理； 客户资产统一管理的前提是能够为每一位客户单独提供详细、准确的会计记录； 谨慎、勤勉保管客户资产。 2、正直诚信 Integrity－应尽职责 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响； 从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断； 公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。 3、客观公正 Objectivity Fairness Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 利益冲突 从业机构的变更 地址 电话号码 证明材料 资格证书 佣金安排 其他代理关系和金融理财师在这些代理关系中的代理范围 依法要求提供的其它信息 3、客观公正具体准则－向客户披露与拓展业务相关的信息 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 理财服务应用的相关原理及指导原则； 如客户需要，提供所在单位负责人和职员的简历-包括教育背景、工作经验、专业水平及所获证书和专长等； 确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计且详细说明其或有收入；或者提供涉及佣金协议的所有重要资料； 金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同（包括支付报酬的方式）； 反映利益冲突的文件。 3、客观公正具体准则－以书面形式披露专业服务相关的信息 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 以书面形式披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系； 不违反保密性条款的前提下，可以提供现在或之前客户的推荐信等证明材料，以证明其自身胜任能力；