团险综合开实务.ppt

（每一保单均注明：团险服务地址、电话） 团险 内勤 团险 内勤 申请 办理 申请 交单 申请书原件 流程一 适用：客户上门、受托人上门（业务员、专管员或其它受托人）、信函 流程三 适用：传真申请 个团开拓售后服务流程 流程二 适用： 委托业务员办理 （不上门） 业务员 业务员 营业 区内勤 营业 区内勤 柜面 内勤 柜面 内勤 团险 内勤 团险 内勤 综合开 拓专员 个险 内勤 业务员 业务员 申请 办理 交接 交接 交单 业务员 业务员 团险 内勤 团险 内勤 综合开 拓专员 个险综合 开拓内勤 客户 客户 客户 客户 客户 若业务员脱落由保单递归人送单 送单 说明：需要由客户提供的原始材料由交送单人负责带回，并由个险综合开拓内勤交团险内勤 若业务员脱落由保单递归人送单 个团开拓业务流程岗位说明 保险单的录入及打印、投保单及保险单的交接、单证交接、业绩统计分析、续保清单统计、售后服务 团险交接内勤 培训、大项目协同展业、其他日常协调工作（超权限业务咨询、售后服务、续保清单的通知） 团险专员 单证领用及交接、投保单初审、问题件反馈、递交投保单、领取已承保的正本保单、领取续保清单 个险后援内勤 展业、收取保费、交单及登记、送保险单及登记、售后服务 个险业务员 工作内容 岗位 案例分析 拒绝处理 后台流程 投保实务 * * 团险综合开拓实务篇 团险综合开拓部 2001.12 案例分析 拒绝处理 后台流程 投保实务 案例一 某民营企业现有员工50人，为三类人员。该企业经济效益一般，每人每年预计有200元左右保险费支出， 希望提供给员工一个基本的福利保障。根据该企业情况应推出哪一种承保方案？ 承保方案 推出平安团体员工福利保障计划 （保障型） 1份/人 保险费： 1份/人*150元/份*50人=7500元 案例二 某三资企业现有员工100人，平均年龄30岁,为二类人员。该企业经济效益较好，平均每人每年预计有500元左右保险费支出， 希望提供给员工一个较完善的福利保障。该企业有管理人员20人，一般人员80人。据该企业情况应推出何种承保方案？ 承保方案 推出平安团体员工福利保障计划 （综合型）管理人员2份/人，一般人员1份/人。 保险费： 2份/人*280元/份*20人+1份/人*280元/份*80人=37600元 案例三 某三资企业现有员工150人，平均年龄30岁,为二类人员。该企业经济效益较好，平均每人每年预计有500元左右保险费支出， 希望提供给员工一个较完善的福利保障,同时,希望该保障计划与公司的人事管理制度相结合。该企业有管理人员30人，一般职工120人。根据该企业情况应推出何种承保方案？ 承保方案 推出平安团体员工福利保障计划 综合型和保障型A款 管理人员和一般职工相区别 管理人员购买综合型，2份/人，一般职工购买保障型，1份/人。 保险费： 280元/份*2份/人*30人+150元/份*1份/人*120人=34800元 案例四 某高科技企业现有员工150人，为二类企业，其中4人享受总经理级待遇，8人是部门经理，18人是项目负责人。该企业欲给员工提供意外方面的保障。并且希望该保障计划与公司的人事管理制度相结合。根据该企业的实际情况，应如何设计投保方案？ 承保方案 推出平安团体员工意外保障计划（GPA） 根据职务进行投保级别划分 总经理级意外险保50万，意外医疗保5万；部门经理意外保30万，意外医疗保2万；项目负责人意外保10万，意外医疗保1万；普通员工意外保5万，意外医疗保3000元。 保费：意外险 50×18×4＋30×18×8＋10×18×18＋ 5×18×120=21960元 意外医疗 5×41×4＋2×41×8＋1×41×18＋0.3×41×120=3690元 该企业投保人数过100人,可享受九折优惠. 案例五： 北京分公司个险业务员某某因销售团体学生保险，与该校学生家长和学校老师建立了密切的联系，并利用理赔服务的机会，在向客户送理赔金的时候附上投连产品的说明书，因而成功地完成个险投连的销售。目前每月在该校都有个险保费收入入帐。 案例六： 2000年11月大连分公司刘某销售团体意外险保单一份，并在征得该公司领导人的同意后，利用被保险人清单逐一拜访、逐一推销个险产品，在三个月内销售个险保费收入达三万余元，并成功转正。 案例七： 2001年3月北京分公司个险业务员与团险专员为其客户作售后服务，并请该单位三位领导到平安大厦参观，并结合客户单位的实际情况，制作了一份综合保障计划书，客户非常满意，不久就签下了个险108万，团险280万。 案例分析 拒绝处理 后台流程