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XX银行股份有限公司 理财业务事业部制改革方案 一、理财业务开展情况 （一）基本情况。我行目前发行的理财产品为“XXX”理财产品，募集资金投资于同业存款，存放对象主要为信用状况良好的城市商业银行。截至2014年6月末，我行理财产品上半年共发行XX期，募集金额总计XXXXXX万元；存续XX期，存续金额总计XXXXXX万元；客户数量XXXXXX人。 目前，我行理财产品的组织管理架构为：电子银行部负责理财产品研发设计、发行销售管理以及理财产品信息披露、向监管部门报备等工作；资金营运中心负责理财资金投资运作；计划财务部负责理财产品核算；清算中心负责理财产品会计核算；风险管理部负责理财产品风险管理；合规管理部负责理财产品合规审查；稽核审计部负责理财产品检查稽核及事后监督；科技保障部负责理财产品相关数据系统维护。 具体见下表： 理财产品研发设计 理财资金投资运作 理财产品成本核算 理财产品会计核算 理财产品风险管理 理财产品合规审查 理财产品发行、销售管理 理财产品相关数据系统维护 理财产品信息披露、向监管部门报备 电子银行部 资金营运中心 计划财务部 清算中心 风险管理部 合规管理部 电子银行部 科技保障部 电子银行部 主要监管指标符合监管要求具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队在全国银行业理财信息登记系统中及时、准确地报送理财产品信息，无重大错报、漏报、瞒报等行为在全国银行业理财信息登记系统中及时、准确地报送理财产品信息，无重大错报、漏报、瞒报等行为 6、对照“银行业监管法规规定的其他审慎要求。银行业监管法规规定的其他审慎要求 1