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银保本部2011年2月经营分析3月经营举措报告 2011.2.25 目 录 3 1 二月方案达成情况 二月KPI指标分析 2 二月工作总结 4 三月工作计划及经营举措 银保本部2月任务达成情况 此为截至2月24日承保业绩，手工单中期交标保29万未承保 单位：万 太原本部银保2月各险种占比 期交以财富系列为主 趸交以如意三号为主 24％ 24％ 15％ 14％ 太原本部银保本月人力指标 人均件数和人均期标有待提高 期交标保件均 0.73万 人均趸交保费 6.7万 2月 人均期交标保 2.4万 人均期交件数 3.32件 太原本部银保2月趸、期交各渠道业绩 渠道 趸交规保 期交标保 建行 96.6 56.5 股份 2.0 40.9 邮储 179.3 24.9 中行 109.5 13.1 农行 34.0 5.8 工行 48.0 5.3 注：数据提取截止2月24日承保业绩 首次信息准确率符合正常指标； 13月继续率94.77%，25月继续率 99% 综合契撤率还需注意； 保单回收率优秀； 无代签名现象。 太原本部银保2月品质指标分析 目 录 3 2 二月方案达成情况 二月工作总结 4 三月工作计划及经营举措 1 二月KPI指标分析 S：优势 W：劣势 O：机会 T：威胁 保费集中在个别绩优人员手中，新人网点营销能力差；人力架构不完善 各个渠道对公司专业的理财沙龙比较认可；客户购买较理性 产品创新，迎合了外部市场；团队凝聚力强；经营战略适应力强，属于行业领先者 银保转型期；市场竞争激励 二月工作总结SWOT分析表 目 录 2 3 二月工作总结 二月方案达成情况 4 三月工作计划及经营举措 1 二月KPI指标分析 方案 时间 达成情况 达成占比 首周嘻唰唰 1月31日—2月6日 13人 20% 第二周齐唰唰 1月31日—2月13日 全员 100% 第三周顶呱呱 1月31日—2月20日 16人 24% 第四周笑哈哈 1月31日—2月28日 17人 26% 大单奖 1月31日—2月28日 9人/12件 13.6%/4.7% 二月方案达成情况 目 录 2 4 二月工作总结 3 三月工作计划及经营举措 1 二月KPI指标分析 二月方案达成情况 制定机构行事历 一、根据财务制度，制定银保本部开销行事历 二、把握理财沙龙活动举办节奏，保证理财沙龙经营质量 三、明确个人岗位职责，责任追究到人 队伍架构的完善 人力目标： 积极扩招客户经理，努力达到健康指标 具体举措： 一、内部引进 二、外部招聘 队伍架构的完善 营业部目标： 搭建3个实体营业部，提升或招聘3个营业部经理 具体举措： 一、内部选拔制：激励绩优客户经理，重点在中级和初级客户经理中进行筛选 二、外部招聘制：客户经理转介绍；人才市场招聘；同业引进 渠道 现有网点 现有人力 合作模式 工行 16 8 驻点营销，培训网点出单能力，沟通网点举办理财沙龙 农建 20 19 充分利用与省行的“兔王争霸”PK赛， 加强与农行的合作；与建行渠道合作开展理财沙龙活动 中行 12 9 驻点营销和培训营销，沟通网点开展理财沙龙 邮局 23 16 驻点式配合营销和培训营销，增强柜员的技能，培养网点自主营销 股份 13 14 以理财沙龙活动为主，并已得到股份渠道的高度认可 深化网点合作模式 理财沙龙的运作 一、制定标准理财沙龙运作流程，利用早夕会时间对客户经理进行强化培训 二、 由客户经理与网点沟通预约理财沙龙，规范预约客户话术，营业部经理配合完成其它前期事项，渠道经理负责保证理财沙龙质量。 三、专注细节，规范流程，开办太平特色的理财沙龙 日常激励经营 一、把握早夕会经营节奏，夕会由值日渠道负责，提升客户经理的综合素质 二、开通本部短信平台，分渠道进行短信督导，提高团队凝聚力 三、严格执行分层级的绩效面谈 结束语 细节决定成败 专业铸造辉煌 * *