中央银行学考试重点.doc

中央银行学复习重点 第一家中央银行----瑞典，最先发行银行券 现在中央银行的鼻祖----英格兰银行，最先真正全面履行中央银行职能 二战后最先国有化的银行---法兰西银行 中央银行的法定性质：（1）中央银行是以特殊的金融机构，办理“存贷汇”业务，国家赋予垄断货币发行、集中存款准备金、代理国库、管理黄金和外汇准备、维护支付清算系统的正常运行。（2）中央银行是制定和实施货币政策、监督管理金融业的宏观管理部门。(3)中央银行具有国家机关的性质。 中央银行有哪些基本类型：单一、复合、准中央银行、跨国型 中央银行具有国家机关的性质，但又与一般的行政机关又有很大不同。①中央银行履行职责主要是通过特定金融业务进行，对金融和经济管理调控基本上是采用经济手段，与主要依靠行政手段进行管理的国家机关有明显的不同。②中央银行对宏观经济的调控是分层次实现的，通过货币政策工具操作调节金融机构的行为和金融市场运行，然后通过金融机构和金融市场影响到个各经济部门，市场的回旋空间很大。③在政策制定上有一定的独立性。 中央银行与商业银行的区别：①对象是其他金融机构。②商行是以盈利为目的。 中央银行的基本职能：①中央银行是“发行的银行”，国家赋予中央银行集中于垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构②中央银行是“银行的银行”，以政府、商业银行和其他金融机构作为业务对象的金融机构，业务活动仍具有办理“存贷汇”的特征，还是商业银行和其他金融机构的管理者。③中央银行是“政府的银行”。 作为银行的银行，其职能作用表现：①集中存款准备金（加强商业银行等存款性金融机构的支付和清偿能力，调节信用规模和控制货币供给量） ②最后贷款人 ③组织全国清算 作为政府职能表现：①代理国库②代理振幅债券的发行③为政府融通资金④持有和经营管理国际储备⑤代表政府参加国际金融组织和活动⑥制定和实施货币政策⑦监督管理金融业⑧为政府提供经济金融情报和决策建议，发布经济金融信息。 实行的宏观职责：制定和执行货币政策、组织全国清算、对金融业实施监管 服务职能、调节职能、管理职能三者有何关系？ 存在相互依存、相互补充的关系，服务职能是基础，贯穿于管理和调控的始终，管理和调控职能的实施，又为服务职能提供更广阔的空间。 中央银行的结构：资本结构、组织结构 中央银行的资本结构有几种情况：（1）全部资本为国家所有的中央银行，即中央银行直接由国家拨款建立，或由商业银行经国家买了私人股份该组成立。（2）资本由国家和私人混合所有的。（3）全部资金为私人所有（4）无资本金的中央银行---韩国银行。（5）资本为多国共有的中央银行 中央银行的权力结构的两种模式： 三权合一模式，权力机构一般是理事会。 三权分立模式。不同的权力机构行驶决策权、执行权和监督权。日本的最高决策机构是日本银行政策委员会，最高执行权力机构是日本银行理事会。瑞士国家银行的最高决策权力机构是理事会。 两种模式的优缺点：三权合一的特点是决策层次少，权利比较集中，决策和操作便捷迅速，有利于政策间的衔接和一致。不足是缺乏制衡，容易带来集权和独裁。三权分立的特点是专业化的管理和权利制衡，不足是较高的协调成本，造成效率低下的问题。 中央银行内部机构设置：行政管理部门、业务操作部门、金融监管部门、调研分析部门 中央银行在市场经济体系中的地位：首先，中央银行作为经济发展创造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保障；其次，中央银行是国家对外联系的重要纽带；最后，中央银行是最重要的宏观调控部门之一。 中央银行独立性的重要意义：（1）中央银行是负有社会性责任的机构，它的货币政策对社会经济的发展有重大影响，应具有稳定性和连贯性。（2）中央银行应独立于政府，保持超然地位，以稳定币值为首要任务，可以对政府的通货膨胀政策起制约作用。（3）中央银行不是一个纯政府的服务机构，而是一个社会化服务机构，因此中央银行应具有独立性。 中央银行具有一定独立性的表现：经济、政策、人事、组织。 中央银行独立性的不同模式： 独立性较强的模式。 美国联邦储备体系的独立性：人事独立性、经济独立性（资金来源于对银行的贴现收入和持有政府债券所获得的收入）、政策独立性（联邦储备体系理事会经国会授权，无须总统批准，有权独立地制定货币政策，自行决定采取措施和运用政策工具） 德意志联邦银行的独立性：人事独立（直接向议会负责，联邦政府的成员虽有权参加联邦银行理事会的会议并提出动议，但没有表决权）、经济独立（禁止政府向银行透支，政府机构向银行的借款必须保证归还）、政策独立性（两者出现矛盾时，联邦银行则以完成自己的职责为主） 欧洲中央银行的独立性 独立性稍弱的模式：英格兰银行（最高决策机构是董事会，不给政府垫款，只提供少量的隔夜资金融通）和日本银行（货币委员会为最高决策机构） 独