信用社工作流程.docVIP

XX县 农 村 信 用 社 各 岗 位 工 作 流 程 主 管 会 计 工 作 流 程 柜 员 工 作 流 程 信贷员（客户经理）工作流程 流程 否 否 否 是 是 大化县自助服务区（点）管理流程 注：设备存在故障和异常，由设备管理员报告联社维护管理岗，进行故障异常排除；需要加钞，由钞箱管理员报告社主任作现金调拨，在联社保卫部保卫，确保安全情况下，设备管理员、钞箱管理员按规范动作进行加钞，钞箱管理员作好加钞记录。自助设备保险柜钥匙与保险柜密码必须分开管理。设备管理员负责保管保险柜钥匙及机柜钥匙；钞箱管理员负责保管钞箱（含备用钞箱）钥匙及保险柜密码。自助设备现金加钞、点钞、清钞等过程必须在视频监控下双人进行。 5 信用社主任岗位 制定分解年度经营目标 经营管理 内控管理 存贷款营销，清收贷款利息，增加中间业务收入 对处宣传、交流，营造良好营业环境 制度执行 风险控制 制定落实岗位职责、签订责任书、对员工考核、召开例会等 有权业务授权 案防“五项”规定动作 枪支管理 检查、监督、考核 实现年度经营目标 联社分管领导 联社会计财务部 主管会计 组织、管理、协调、检查 会计核算 会计管理 主管柜员 会计监督贷款审核 计算机管理 档案管理 授权、查询、错账冲正和非账务性交易、系统日结 其他异常处理 吞卡 故障处理 一日三查 负责组织落实本社（行）自助设备运钞车辆押运、配钞、清钞等环节的保卫工作，做好自助服务区（点）相关的日常安全保卫工作； 负责做好自助服务区（点）的实时安全监控工作，并按规定妥善保存监控录像； 联社保卫部 负责盘库、清钞、加钞等工作 钞箱管理员 设备管理员 思想教育、职业道德教育、城实守信、廉洁从业 合规操作 员工管理 加钞 盘库清钞 自助服务区（点）管辖社 负责自助设备的日常维护、故障处理、对账、吞没卡或其他异常情况处理等工作。 联社计算机网络中心 负责辖区自助设备的日常巡检和维护，协调维保公司对设备进行检修以及解决网点无法排除的机械、通讯和系统故障 联社维护管理岗 负责对辖内自助设备的运行进行实时监控，做好自助设备维护的调度安排工作。 联社运行管理岗 主管会计 柜员 现金出入库、库存现金、抵质押物品、有价单证管理，业务凭证受理复核 准备当日清讫章、个人名章、记录现金出入库登记簿 柜 面 服 务 现金收入先收款后记账再盖清讫章 现金付出先记账后付款再盖清讫章 柜面监督、凭证复核、假币收缴登记簿管理 损伤币、零散币兑换，人民币解缴 抵质押物、有价单证出入登记，实物保管 储蓄、对公、内部科目账、信贷业务复核 日间、日终账款、账表、账实核对 现金、印章、抵质押物等入库管理 信用（分）社主任 信贷员（客户经理） 贷款发放与收回 客户信用等级评定与授信 客户关系维护 信贷资产风险分类 不良资产清收与处置 受理客户贷款申请 是否超权限 参与实地调查，收集信贷资料，撰写调查报告 信贷档案审查并撰写审查报告 信用社主任或贷款审批小组审批 是否通过 结束 束 与客户签订借款合同 办理抵质登记手续签订担保合同 贷款发放 贷后检查 贷款收回 结 束 由2名信贷员调查、收集信贷资料，并撰写调查报告 社主任审查并组织集体研究，同意后上报联社信贷部贷款审查岗 联社信贷部上报联社贷款审批小组（咨询）审批 收到联社贷款批 复