刘峰-开题报告.doc

辽宁大学人口研究所 硕士研究生学位论文开题报告 题 目：社会保险基金不同环节下的监管博弈研究 姓 名： 刘 峰 年 级： 2011级 专 业： 人口学 指导教师： 武萍研究员 论文类型： 应用研究 论文题目 社会保险基金不同环节下的监管博弈研究 一、选题目的及现实意义 选题的背景 社会保险基金是社会保障制度建立和运行的物质基础，其安全与完整关系到广大参保人的切身利益，关系到整个社会保障制度的稳定和发展。伴随着社会保险制度的不断发展和完善，社会保险基金的累积规模也不断扩大，截止2011年底，我国五项基本社会保险基金累积结余已2.9万亿元。然而，我国的社会保险基金监管制度远远落后于社保保险制度的发展，近来各地不断出现的社会保险基金违规挤占、挪用现象再次凸显了社会保险基金监管方面存在的不足。 2010年10月28日，我国第一部《社会保险法》终于获得全国人大通过成为正式法律，并成为社会保险基金监督管理的上位法。《社会保险法》不仅仅是规范人力资源和社会保障部门一家的法律，所有与社会保险有关的政府部门、单位和个人也都必须遵守。该法在完善社会保险基金监管方面起到了一定的积极作用。由于社会保险基金涉及到基金的征缴、运营及发放等诸多环节，信息不对称造成的道德风险和逆向选择使得社会保险基金相关利益方之间表现出明显的博弈特征。目前，社会保险基金较突出的问题表现在三个方面：一是社会保险经办机构和财政税务部门之间关于基金征缴问题的博弈；二是社会保险基金监管机构和地方社会保险经办机构之间关于基金安全运营和保值增值问题的博弈；三是地方社会保险经办机构和受益人之间关于基金给付领取的博弈。这三个环节任一环节出现问题，均会给社会保险基金管理运营带来挑战。 （二）选题的目的 本选题的目的在于促进社会保险基金监管在不同环节下各相关利益主体的行为更加规范、有序，避免出现“脚痛治脚、头疼医头”的片面监管措施，为社会保险基金监管实践提供理论依据，进一步地指导社会保险基金监管实践。以博弈均衡理论为研究视角，从社会保险基金征缴、管理运营、给付等环节涉及的不同利益主体进行研究，以其找出影响社会保险基金不同利益主体间博弈策略的影响因素，从而构建我国社会保险基金监管效果模型，实现社会保险基金在不同环节下的有效监管。 （三）选题的意义 本文所研究的问题是：构建我国社会保险基金不同环节下的监管效果模型，逐步实现社会保险基金在不同环节下的有效监管，其意义不仅可以大大降低社会保险基金监管中由于信息不对称带来的成本过高、道德风险及逆向选择问题，更对社会保险基金监管实践具有一定的指导意义。 （1）本选题的研究立足于社会保险基金监管实践，利用科学的研究方法和数据分析，对社会保险基金在征缴、运营及给付等环节下的利益主体进行全面系统研究，找出目前不同环节下存在的问题，并对相关利益主体的博弈策略进行分析，从而为构建社会保险基金监管效果奠定理论基础。 （2）本选题的研究将从理论上进一步解释影响社会保险基金监管实践的深层次因素，这些因素共同影响社会保险基金监管效果，有助于衡量社会保险基金监管实践中的效果评价，促进社会保险基金监管实践的不断完善。 二、国内外研究现状 （一）国内研究综述 关于社会保险基金监管制度的研究，郑秉文（2007）从社保基金不同违规情况的角度对中国社保制度存在的制度缺陷进行了分析，文章认为，社保制度设计的不科学与存在的问题是导致社保资金违规的根本原因，并指出社保资金面临的主要是管理风险和制度风险。杨燕绥（2010）在社保基金的历史和现状分析的基础上，对社会保险基金的内外部风险进行了研究，提出了在面对投资风险和委托—代理风险及支付风险方面应发展多元投资渠道、加强养老基金的监管立法、建立协同监管体系及全程监管制度。张新民（2004）从强化立法监督、整合行政监管、重视专门监管、丰富监督手段、拓宽监督渠道、建立预警机制、完善信息监管等方面, 对我国社会保险基金监管制度的完善和创新进行了系统全面的分析和论证。 关于社会保险基金监管立法的研究，胡继晔（2010）根据混合策略纳什均衡的一般概念，构建了社会保险待遇发放中监管者和待遇领取者之间的混合策略博弈模型，针对待遇领取者的违法行为提出了应增强法律的威慑力，降低违法的诱惑力；针对监管者提出了应以低成本的非现场监督为主的监管立法建议。冯果、李安安（2007）以上海社保案为观察视角，检讨了我国现行社保基