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大额支付系统往来账业务操作流程 1目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）大额支付系统往来账业务操作规范和控制要点，旨在防范风险，控制风险，保证客户资金安全及时入账。 2适用范围 本文件适用于本行所属各营业机构办理的大额支付系统往来账业务。 3定义、缩写与分类 3.1定义 大额支付系统： 是以电子方式实时处理同城、异地每笔金额在规定金额起点以上的贷记支付和紧急的金额在规定金额以下的贷记支付支付的应用系统。大额支付系统逐笔发送支付指令，全额清算资金。 3.2缩写 无 3.3分类 无 4职责与权限 部门/岗位 职责与权限 不相容职责 行长/行长 负责授权。 行长/分管行长 负责权限内授权。 会计结算部/经理岗 负责权限内授权。 支行/支行行长 负责权限内授权。 支行/会计经理岗 负责权限内审核授权 支行/综合柜员岗（复核员） 复核录入凭证的户名、账号、金额等要素的准确性 支行/综合柜员岗（录入员） 审核凭证，往账数据录入。 打印来账凭证并及时进行账务处理。 负责监控支付系统的营业状态、待处理的往来账务及事务信息状态，对异常信息要认真分析检查并及时处理。 负责系统账务处理完整、正确。 及时打印、处理查询、查复及其他事务类信息，并专夹配对保管事务类信息凭证。 对领取的大额支付业务专用凭证视同重要空白凭证按有关规定进行登记使用。 7）负责大额