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资金业务 第一部分：外部资金业务 第二部分：债券业务 第三部分：股金业务（特殊处理业务） * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 资金业务 第一部分、外部资金业务 一、外部资金业务 外部资金系统是总账系统的一个外围模块，主要包含融入资金、融出资金和长期股权投资等业务。 * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 1、融入资金 资金类型1 融入资金 资金类型2 向中央银行借款 拆入资金 卖出回购金融资产款（正回购） 再贴现负债 资金类型3 　 　 卖断式卖出回购债券 卖断式卖出回购其他金融资产 质押式卖出回购债券 质押式卖出回购其他金融资产 卖断式卖出回购票据 质押式卖出回购票据 银行承兑汇票再贴现 商业承兑汇票再贴现 * 外部资金业务 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 1、融出资金和长期股权投资 * 外部资金业务 融出资金 长期股权投资 拆出资金 存放同业 存放央行特种存款 买入返售金融资产（逆回购） 长期股权投资 　 　 　 买断式买入返售债券 买断式买入返售其他金融资产 质押式买入返售债券 质押式买入返售其他金融资产 买断式买入返售票据 质押式买入返售票据 　 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 外部资金业务 ◎基本业务流程 1、 划出资金业务：先在外部资金模块做资金业务的记帐，后在核心系统做划拨资金的处理。（先记帐，后付款） 划出资金业务包括：融出资金业务的首期交易、融入资金业务的到期交易、还本付息等。 2、收到资金业务：先在核心系统做收回资金的处理，后在外部资金模块做资金业务的记帐。（先收款，后记帐） 收到资金业务包括：融入资金业务的首期交易、融出资金业务的到期交易、收本收息等。 融入资金业务：如债券正回购、票据正回购、拆入资金 融出资金业务：如债券逆回购、票据逆回购、拆出资金 ◎操作人员 指外部资金业务的记帐人员,出于风险管理考虑，不能由资金业务前台交易员或资金清算岗人员担任。 ◎操作权限 首期交易、本息实收/付、到期结算关闭、手工调帐、续存、转存等交易均需要两个操作员完成，一人录入，一人复核。录入员仅具有录入、修改权限；复核员仅具有复核权限。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 外部资金业务 除了上表的交易功能外，系统还提供了若干个信息维护的功能和手工提起提求的功能： 信息维护： 1、银行代码维护（由省联社管理用户操作） 2、付息率及交易对手类型维护（由省联社管理用户操作） 3、交易对手信息维护（由各级联社管理用户操作） 4、交易员信息维护（由各级联社管理用户操作） 注：管理用户可以对上述信息进行创建、修改和删除。 手动提起提求： 1、日处理 2、日记帐导入 3、自动过帐 注：上述提起请求，系统默认为自动处理模式，但遇特殊情况，可由管理用户修改为手动提起模式。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 外部资金操作功能说明 交易名称 首期成交 本息实收/付 到期结算关闭 手工调帐 续存 转存 详细信息 查看分录 存放同业信息登记 债券信息登记 拆借信息登记 流程与功能 完成外部资金首期成交操作 完成外部资金本息实收、实付，包括部分收本、收息、部分还本、付息的操作（不包括全部收回本金或全部支付本金的情况） 完成外部资金到期结算