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清算业务流程与产品简介 ——运营部 敖放 内容提要 一、收付清算业务基础知识 二、收付清算业务流程演变 三、目前收付清算业务系统及流程介绍 四、清算产品简介 二、 收付清算业务流程演变 辖内客户类往报经办录入界面 辖内客户类往报复核录入界面 辖内客户类往报一级授权界面 银行类往报经办录入界面 银行类往报复核录入界面 银行类往报授权界面 客户类来报接收经办界面 客户类来报接收复核界面 银行类来报接收经办界面 银行类来报接收复核界面 CNAPS系统 大额实时支付系统 小额批量支付系统 四、清算产品简介 环球汇兑一日通 融付款指令处理与资金清算于一体 合格付款24小时达受益人帐户 快捷、安全、高效的资金高速公路 四、清算产品简介 快捷汇划 合格付款2小时达受益人帐户 为客户提供专人服务 可以根据集团客户的业务特点及规模，为其母、子公司提供配套的一揽子资金汇划服务和现金管理服务 四、清算产品简介 基于快捷汇划产品，产生了资金归集业和现金归集业务。 资金归集业务：集团公司为全面盘活集团内部沉淀资金，加速资金周转、提高集团资金的使用效率，建立科学、高效的资金管理体系，提出了对集团内部资金进行归集的需求。 现金归集业务：集团公司利用我行的资金结算网络协助其结算中心或是财务公司对其分公司的资金实行每日全网的资金集中调度，总公司使用归集资金进行集团内调剂或用于投资与增值。其实质是依托于我行清算收付系统上的一个企业内部银行。分公司每日将帐户资金通过快捷汇划产品转入总公司指定帐户，总公司根据情况及时进行资金调度和投资。 四、清算产品简介 中银汇星、汇划易、集汇通 四、清算产品简介 清算业务产品化工作中存在的问题： 由于部门职能不同，造成清算业务多系统，多平台、多渠道的局面，无法给清算产品的开发提供强大的系统支持。 产品开发周期长，升级换代速度慢，可拓展性不强。 缺少产品的投入、产出分析，未按产品进行收益核算 产品的品牌意识不强，缺乏先进的营销手段。 缺乏统一规划，造成资源的低效使用。 谢谢大家！ 请提问！ RTS资金清算会计核算手续 设市分行和支行9062帐户为借方，省行为贷方 省行 借：9062-市分 行/支行 贷：9161-市分 行 市分行 借：9161-省行 贷：9062-省行 贷：9161-支行 支行 借：9161-市分行 贷：9062-省行 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. ACAT0061 中国银行 ９０６２自动结转传票 日　期: 2004-05-13 机构:101 部门：60 页号: 0002 ---------------------------------------------------------------------------------------------------- 柜员套号序号 帐　号 金　额 起息日 摘 要 冲账标记 ---------------------------------------------------------------------------------------------------- AT60 0153 03 86444649161013 585,443.20 RTS9062CL 否 AT60 0153 04 86444339161013 585,443.20-RTS9062CL