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三、业务流程及规则 8、开立信用账户 账户卡样式 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 三、业务流程及规则 9、转入担保物 证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。 保证金可以现金或证券充抵。 充抵保证金的证券，在计算保证金金额时应当以证券市值或净值按折算率进行折算。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 三、业务流程及规则 9、转入担保物 可充抵保证金证券范围和折算率-深圳按个股列示 可充抵保证金证券品种 A股 基金 债券 权证 上证180指数成份股 深证100指数成份股 非上证180指数成份股 非深证100指数成份股 被实行特别处理和被暂停上市的A股 交易所交易型开放式指数基金（ETF） 其他上市基金 国债 其他上市债券 权证 折算率 不超过70% 不超过65% 0% 不超过90% 不超过80% 不超过95% 不超过80% 0% Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 国民收入核算 融资融券业务培训——业务流程 经纪业务总部 2011年11月 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 主要内容 一、组织结构与各部门分工 二、概述 （一）融资融券基本概念 （二）融资融券交易与普通证券交易的区别 三、业务流程及规则 四、准备工作情况 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 一、组织结构与各部门分工 公司建立董事会——融资融券委员会——融资融券业务部——营业部四级组织结构，确保融资融券业务的顺利开展。 公司董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度；授权公司经营管理层决定融资融券业务部门的设立；决定与融资融券业务有关的各部门职责；在监管部门规定的范围内确定融资融券业务的总规模。 融资融券决策委员会是公司融资融券业务的决策机构，在公司经营管理层授权下开展工作，向经营管理层负责并报告工作。 融委会由公司有关高级管理人员及部门负责人组成，职责主要包括： 根据公司资金、证券情况及净资本状况，决定公司融资融券业务发展规划，在董事会授权范围内根据市场情况决定融资融券业务规模； 负责制定融资融券业务操作流程； 选择、确定可从事融资融券业务的分支机构； 确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券期限和利费率、罚息率及其他费用的适用范围、收取标准及调整幅度；保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券范围及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券范围等； 按逐级审批原则审批单一客户授信额度； 听取和审议与融资融券有关的业务开展报告、风险监控与评估报告、业务计划等； 审议业务开展中出现的重大事项和问题； 经营管理层授予的其他与融资融券业务相关的职权。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 一、组织结构与各部门分工 融资融券业务部是负责融资融券业务管理和运作的部门，职责主要包括： 对客户需求及业务开展情况进行分析与跟踪，拟定融资融券业务发展规划，草拟融资融券业务的相关制度及流程，提交融委会审批； 根据公司资金、证券情况及净资本状况提出融资融券业务规模、业务限额、利费率及期限的管理建议，提交融委会审批； 负责分支机构融资融券业务资格申请的复审，提交融委会审批； 负责制订融资融券业务合同的标准文本，按逐级审批原则审批具体客户的授信额度； 负责融资融券业务产品设计，负责制定融资融券业务总体推广方案，制定融资融券业务客户适当性管理、客户服务、投