商业银行多选讲义.doc

1多选题:商业银行流动性风险管理是（ ）流动性风险的全过程。 A、识别 B、计量 C、监测 D、调度 E、控制 答案：（ ABCE） 2多选题:商业银行对公存款业务的主要风险点有（ ）： A、业务不合规; B、核算不真实; C、内控不完善; D、对客户风险提示不够; E、内部审计有缺陷 答案：（ABCE） 3多选题: 金融机构存放同业业务存在的主要风险：（ ）。 A、市场风险;B、法律风险;C、操作风险; D、声誉风险 答案：（AC ） 4多选题:密封保管业务主要使用于( )等物品的保管。 A、有价证券;B、单证; C、契约文件; D、珍贵文物; E、金银珠宝 答案：（CDE） 5多选题:商业银行发行金融债券应具备以下条件：( ) A 具有良好的公司治理机制 B 核心资本充足率不低于4%C 最近3年连续盈利 D 贷款损失准备计提充足 E 最近3年没有重大违法、违规行为 答案：（ABCDE） 6多选题:在计算应纳税所得额时，不得扣除的支出是（ ）。 A、向投资者支付的股息、红利等权益性投资收益款项B、企业所得税税款 C、罚金、罚款和被没收财物的损失 D、未经核定的准备金支出 答案：（ABCD） 7多选题:贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款等要素测算其营运资金需求，合理贷款期限，包 括（ ）等。 A、金额 B、期限 C、利率 D、担保 E、还款方式 答案：（ABCDE） 8多选题:商业银行应当按照《商业银行市场风险管理指引》要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相 适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。市场风险管理体系包括如下基本要素( )。 A、董事会和高级管理层的有效监控；B、完善的市场风险管理政策和程序；C、完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序； D、完善的内部控制和独立的外部审计； E、适当的市场风险资本分配机制。 答案：（ABCDE） 9多选题:《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款调查的主要内容包括（ ）。 A、借款人基本情况和收入情况B、 借款用途 C、借款人还款来源、还款能力及还款方式 D、保证人担保意愿、担保能力或抵（质）押物价值及变现能力 答案：（ ABCD） 10多选题: 以单位定期存单办理质押贷款的，质押担保的范围包括（ ） A、贷款本金和利息 B、罚息 C、损害赔偿金 D、违约金和实现质权的费用 答案：（ABCD） 11多选题:我国《票据法》规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项有（ ）。 A、表明“保证”的字样B、保证人名称和住所 C、被保证人的名称 D、保证日期 E、保证人签章 答案：（ ABCDE） 12多选题:下按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（ ）。 A.保证收益理财计划 B.短期理财计划 C.非保证收益理财计划 D.长期理财计划 答案：（ AC） 13多选题:下列说法正确的是（ ） A、商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当按照规定的期限兑现 B、商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，收付入账，不得压单、压票 C、商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，收付入账，不得压单，但可压票12小时 D、以上说法都正确 答案：（AB） 14多选题:我国《票据法》所规范的汇票分为（ ）。 A、商业汇票 B、银行汇票 C、企业汇票 D、公司汇票 答案：（AB） 15多选题:商业银行内部控制评价应遵循以下（ ）原则。 A、全面性原则B、统一性原则 C、独立性原则D、公正性原则 E、重要性原则F、及时性原则 答案：（ ABCDEF） 16多选题:依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，法人或其他组织应当自其成为商业银行的 主要非自然人股东之日起十个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其下列关联方情况（ ）。 A、控股自然人股东、董事、关键管理人员 B、控股非自然人股东C、配偶及子女情况 D、受其直接、间接、共同控制的法人或其他组织及其董事、关键管理人员 答案：（ ABD） 17多选题:《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括（ ）。 A、贷款、拆借、贸易融资B、票据承兑和贴现 C、透支、保理、担保D、贷款承诺、开立信用证 答案：（ABCD） 18多选题:针对市场风险的压力测试情景包括但不局限于以下内容：﹙﹚ A、市场上资产价格出现不利变动； B、主要货币汇率出现大的变化C、利率重新定价缺口突然减小D、基准利率出现不利于银行的情况； E、收益率曲线出现不利于银行的移动 F、附带期权工具的资产负债其期权集中