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风险管理考试题库 一、单选题： 1、公司治理结构是一种据以对工商公司进行 和 的体系。（ A ）.内部控制环境 B.风险计量与控制、 C.内部控制措施 D.信息交流与反馈 E.监督评价与纠正 F、风险识别与评估 7、合规文化本质在于注重职工的 和价值取向。（ A ） A. 自觉性 B.自律性 C.合规性 D.专业性 8. 常见的信用风险主要包括 和结算风险。( B ) A.外部欺诈 B.违约风险 C.法律风险 D.道德风险 9. 银行全面风险管理是银行从战略定位、组织架构、管理机制和风险管理文化等全方位入手，以为 基础，对整个机构内所有层级和部门的全部经营管理活动、各种风险进行的统一度量和控制。 ( B ) A.资产 B.资本 C.利润 D.收入 E.人员 10.银行业作为一个高风险行业，是经营风险、管控风险并承担 、获取风险收益的特殊行业。( D ) A. 风险扩散 B.社会义务 C. 风险压力 D.风险损失 二、多选题： 1、银行内部控制应当贯彻哪些原则。(ABCD) A.全面 B.审慎 C.有效 D.独立 2、下列哪些概念属于企业文化范畴：（ABCDEF） A.共同意识、B.价值观念、C.经营理念、 D.制度规范、E.行为准则、F.品牌形象 3、农村合作金融机构要树立的合规文化理念包括：(ABCDE) A.合规创造价值 B.合规从高层做起 C.合规人人有责 D.主动合规 E.有效互动 4.银行风险的主要特征包括：(ABCDE) A.客观性、B.隐蔽性、C.扩散性、D.加速性、E.可控性 5. 根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，下面哪些属于银行风险。(ABEF) A.信用风险、B.市场风险、C.交易风险、D.投资风险、E.操作风险、F.流动性风险。 6.风险的基本构成要素包括：（ABC） A.风险因素、 B.风险事件、C.风险结果、E.风险损失 7、事权划分是指在业务系统中，对会核算等事项，按照哪些内容，相应确定不同级别会计人员处理权限的一种内部控制方法。（ABC） A.管理权限、B.业务种类、C.金额大小 D.职务级别E.风险程度 8. 在我国银行管理实践中，操作风险分为：(ABCD) A.人员、B.流程、C.IT系统及技术、D.外部事件 9.操作风险分为哪几类。（ABCD） A.不完善或有问题的内部程序 B.员工、 C.信息科技系统、 D.外部事件 10. 风险处理的方法主要有：(ABCDE) A.规避风险、 B.预防风险、 C. 分散风险、 D. 转移风险 E.承担与补救措施。 三、判断题： 1、风险管理和公司治理中，都存在制衡过少将导致效率的降低，制衡过多往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违法违规的问题。（×） 2、在农村信用社的公司治理中，经营层是最高决策机构。（×） 3、银行与股东（社员）之间的关联交易是规避银行风险的有效途径。（×） 4.风险与损失两者有着密切的关联关系,风险是损失的条件，损失是风险的结果，但风险并不必然有损失。（√） 5. 人们在追求目标的同时，为降低和规避风险，利用各种手段识别、分析、计量、管理、控制和化解风险的决策与行动过程就是风险管理。 6.除自然灾害、恐怖袭击、盗抢欺诈等外部事件引起的操作风险损失外，操作风险大多是在银行可控范围内的外生风险，而信用风险和市场风险更多的则是一种内生风险。（×） 7. 中小金融机构还可购买保险或与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，不要过分强调控制措施的作用。（×） 8.对于信用风险和市场风险来说，一般原则是风险高收益高，风险低收益低，风险与收益存在对应关系，它们是一种投资风险或带有投机性的风险。（√） 四、名词解释： 1、银行公司治理：指控制、管理银行的一种机制或制度安排，是银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式。 2、农村信用社 “三会一层”：是指社员代表大会、理（董）事会、监事会、高级管理层。 3、内部控制：是指银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。 4. 内部控制措施：是指银行内部控制体系具体实施控制的方式、方法和过程，即对所确认的风险采取的防范、控制和化解的必要手段，以及保证银行发展战备和经营目标得以实现而制定的政策、程序。 5.银行风险管理：是指银行通过风险识别、计量（评估）、监测、控制或缓释等方法，预防、回避、分散、转移或承受经营中的风险，在追逐利益的同时，维护银行安全的行为。 6.银行风险的扩散性：银行机构的风险损失或失败，不仅影响自身