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投资与理财专业 人才培养方案 2015.06  投资与理财专业人才培养方案 一、专业名称与代码 专业大类：62 财经大类 专业 类：6201 财政金融类 专业名称：620111 投资与理财 二、招生对象 普通高中毕业生 三、学制学历 三年 专科 四、就业面向 序号 职业面向 就业岗位 3-5年发展岗位 1 商业行业、证券公司等、保险公司等 综合柜台、客户经理、产品营销等 金融机构业务柜组负责人等业务管理岗位 2 各类企业的财务部门 财务会计核算岗位、资金运作和资产管理等工作的辅助岗位 主办会计、资金运作、资产管理等岗位 3 小额贷款公司等准金融机构 柜台业务操作岗位、客户经理等 各准金融机构的基层营业网点负责人、业务柜组负责人 4 专业投资者、自主创业者 五、培养目标与规格 本专业主要培养拥护党的基本路线、适应社会发展和山西经济建设需要，面向银行、证券、保险、信托、金融担保等金融机构和小额贷款公司等准金融机构（组织）、以及投资服务类公司等的一线客户服务性岗位，以及各企事业单位等的财会部门或投资部门的一线业务岗位，熟悉各岗位业务的基本操作流程，熟悉金融机构柜台操作、客户理财服务、金融投资分析与咨询、企业财务、企业资本运作与资产管理、具有较强的理财产品营销能力，具备较好的可持续发展能力的德、智、体、美、劳全面发展的高端技能型应用人才。 六、职业能力与课程体系分析 1、岗位与工作领域分析 序号 岗位 工作任务 职 业 能 力 职业领域 1 综合柜台 1-1客户开户 能完成新客户的开户工作，老客户的业务办理 证券交易 1-2资料审查 能收集客户开户资料，审核客户提交的各种证明文件的真实性、合法性和完整性 2 客户经理 （经纪人） 2-1开发客户 能建立广泛的客户关系资源和渠道网，开发新证券客户，了解客户需求，推荐适合金融产品 客户管理 2-2投资咨询 能为客户解答疑问，提供公司投资分析结果，以及其它证券产品推广和销售工作 2-3客户维护 能建立客户档案、做好客户跟踪，配合团队负责人为客户提供必要的证券服务 3 产品营销（代理人） 3-1客户开拓 能开拓新客户，分析客户需求，推荐理财产品 产品销售 3-2理财咨询 能为客户量身定做理财方案，制定具体的理财规划书 理财规划 3-3客户维护 能建立客户档案、做好客户跟踪服务 客户管理 4 财务会计核算岗位 4-1日常会计核算 能为公司做好会计核算的日常稽核工作，保管财务票据，管理会计档案职工工资发放，税费代缴往来、银行的对工作 七、课程描述 （1）经济学基础（学时：4学时） 本课程包括微观经济学和宏观经济学两部分。主要介绍了经济学的基本原理、分析工具与方法、理论运用和政策分析。主要内容包括：市场理论，消费者行为理论，厂商行为理论，市场理论，国民收入核算与决定论，经济增长和经济周期，宏观经济政策等等。学生能够运用经济学的基础理论和有关原理，解释和探索本专业领域内的相关问题，紧密联系实际，解决实际问题，切实提高分析问题、解决问题的能力。 （2）金融学基础（学时：4学时） 本课程全面、系统地介绍了金融学基础知识，并将知识点与当前的金融问题紧密结合，及时反映了近年来金融界的新问题和新观点。通过该课程的学习，学生能对货币金融方面的基础理论和基本运行方式有较全面的认识和了解，对货币、信用、银行、金融市场、国际金融以及宏观金融调控等范畴有较为系统的了解和把握，同时也为学生学习银行法、保险法、证券法等后续课程以及毕业后从事金融工作打下坚实的理论基础。 （3）经济法（学时：4学时） 本课程以现行的主要经济立法为依据，围绕市场经济运行过程中最为常见的经济法理论与实践问题进行研究。本课程的主要内容包括经济法理论、个人独资企业法、合伙企业法、公司法、合同法、票据法等内容。市场经济是法治经济，在建设社会主义市场经济体制的过程中，需要大量的复合性人才，尤其是既懂经济又懂法律的经营管理人才。 （4）投资经济学（学时：4学时） 本课程主要介绍投资的一般原理，金融投资、实物投资以及国际投资 基本理论与基本方法；介绍股票、债券、基金、货币市场、外汇、保险、期货、风险资本等金融性金融投资产品特点、投资风险与收益、投资分析工具和投资要求；介绍项目投资、房地产投资、稀有品投资的形式、特点、投资策略及影响投资的基本因素；介绍国际投资的发展、特征、投资形式及其与国际贸易的辩证关系。 （5）财务管理实务（学时：6学时） 本课程从介绍货币的时间价值、风险等理财的基本观念入手，阐述投资决策、融资决策和股利决策等公