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融资融券业务知识 目 录 什么是融资融券交易？ 与普通证券交易的区别 融资融券带来了什么 一、突发事件的交易机会 二、做空机制 三、杠杆效应 四、对冲、套利工具 五、当日回转交易 六、价格发现 认识新名词 信用证券账户和信用资金账户： 信用证券账户是投资者为参与融资融券交易，向证券公司申请开立的证券账户。 信用资金账户是指投资者在证券公司指定存管银行开设的资金账户。 认识新名词 标的证券： 是投资者可融资买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券。 上海交易所：180只股票和4只ETF基金 深圳交易所：98只股票和2只ETF基金及中小企业板交易型开放式指数基金 两市共285只 认识新名词 保证金： 是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金，保证金可以证券公司认可的证券充抵。 可充抵保证金证券的折算率： 是指冲抵保证金的证券在计算保证金可用余额时按其证券市值进行折算的比率。 可充抵保证金证券折算率 举例 例： 某投资者信用账户内有100元现金和100元市值的A证券，假设A证券的折算率为70%，那么，该投资者信用账户内的保证金可用余额为170元。（100元现金×100%＋100元市值×70%） 认识新名词 保证金比例：融资保证金比例和融券保证金比例 融资保证金比例： 是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。 举例 例： 某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为50%,则该投资者可融资买入200元市值的股票。（100元保证金÷50%） 认识新名词 融券保证金比例： 是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。 举例 例： 某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为50%,则该投资者可融券卖出200元市值的证券。（ 100元保证金÷50% ） 认识新名词 保证金可用余额： 是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已占用的保证金和相关利息、费用的余额。 认识新名词 维持担保比例： 是指投资者担保物价值与融资融券债务之间的比例，计算公式为： 维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用） 取保维持担保比例（取款线）：维持担保比例等于300% 警戒维持担保比例（警戒线）：维持担保比例等于150% 平仓维持担保比例（平仓线）：维持担保比例等于130% 认识新名词 授信额度 证券公司根据投资者资信状况、市场情况及自身财务安排等因素，授予投资者可融入资金或证券的最大限额。 第三部分 投资者业务申请 客户资质初审 主要审查内容： 一、在公司开户时间满18个月 二、在公司证券营业部从事证券交易时间连续满6个月 三、个人客户普通账户内资产总值不低于人民币50万元 四、机构客户普通账户内资产总值不低于人民币100万元 五、具备一定证券投资经验和相当的风险承受能力 六、是否为持有公司5%以上的流通股的股东 资料提交 一、必交资料 有效身份证明资料 普通账户证明资料 普通账户资产证明资料 二、选交资料 学历证明资料、工作证明资料 年收入证明资料、家庭资产证明资料 信用证明资料 合同、资料、表格填写 《东北证券股份有限公司融资融券业务讲解记录表》 《东北证券股份有限公司融资融券业务客户准入测试题》 《东北证券股份有限公司投资者适当性管理评估表》 《东北证券股份有限公司融资融券利益冲突防范申报表》 《东北证券股份有限公司融资融券业务申请表》 《东北证券股份有限公司融资融券交易风险揭示书》 《东北证券股份有限公司融资融券业务合同》（三份） 账户开立 《信用账户开户申请表》 《客户信用资金银行存管协议书》 《融资融券客户电子邮箱服务协》 专员部分 《融资融券业务申请资料清单》 《融资融券客户评级授信报告》 发起“融资融券业务资料交接”OA业务申请 发起“融资融券业务的申请”OA业务申请 将客户资料邮寄至融资融券部征信管理岗 第四部分 信用交易 交易软件 交易软件 信用交易主要指令 担保物划转： 一、担保物划入 二、担保物划出 银证转账： 一、银行转证券（转入） 二、证券转银行（转出） 信用交易主要指令 融资交易： 一、融资买入 二、卖券还款 三、直接还款 信用交易主要指令 融券交易： 一、融券卖出 二、买券还券 三、直接还券 信用交易主要指令 信用账户中的普通交易： 一、担保物买入 二、担保物卖出 查询功能 查询功能 查询功能 主要交易规则 公司对融资融券期限的界定为从客户实际使用资金或证券之日起计算，最长期限不超过6个月，到期日如遇法定节假日则顺延至节日后第一个交易日。 公司对客户的融资利率、融