银保通操作及投保单填写要点简介.pptVIP

讲师介绍 姓名:陈颖华 年龄：80后90初 籍贯：闽北 畢業院校：福州大學 專業：金融數學 會計學 工作经历：职涯第一站 银保通操作简介 总公司银保部 陈颖华 * 课程目标 一、了解银保通界面操作 二、掌握一定处理银（邮）保通报错的能力 图片中是哪个银行的银（邮）保通系统？ 猜一猜： 课程目录： 银保通录入界面介绍 银保通运营作业流程 银保通常见问题解析 银保通操作指南推介 * * 银保通录入界面解析（以工行界面为例） 保险公司名称、主险名称、投保单印刷号均为必录项，录入均为代码。（投保单印刷号即为我公司投保单上的号码） 我公司代码为：“041”，主险代码为：“011” —富贵人生A、“012” —金利来A、“013” —爱驾宝 营销员代码选录，如不录，须保证该网点仅有1名客户经理，否则需建立手工台账 付款账号必须采取划卡或划折的方式，不能手工输入，且划卡或划折后，系统会自动带出投保人的五个基本信息：证件类型、证件号码、姓名、性别、出生日期（该基本信息不能修改） 所有蓝色字体部分均为必录项 职业告知和健康告知一样，须选择“2”—没有才能核保通过 受益人与被保险人的关系：1-配偶；2-父母；3-子女；4-祖父祖母；5-孙子孙女；6-兄弟姐妹；7-其他亲属；9-朋友；28-法定；99-其他。选择法定的，其余信息不需要输入；不然，其余字段为必录项 主险为趸交产品，如：金实惠：交费方式：“5”-趸交，保险期间类型：“2”-年保，保险期间：“1”-5，交费期间类型：“5”-趸交。交费期间“系统自动带出0”。 主险为期交产品，如：金祥：交费方式：“1”-年交；保险期间类型：“2”-年保；保险期间：“1”-10或“2”-15等；交费期间类型：“2”-年；交费期间：“1”-10或“2”-3或“3”-5等 例：主险为金实惠，有附加金贵的，在附加险处点击“购买”，即进入附加险信息录入界面 附加险录入内容：附加险名称：“105”-附加金贵，保险期间类型：“2”-年保，保险期间：“1”-5，交费期间类型：“5”-趸交，交费期间：“1”-0 附加险的缴费年期和保险期间应与主险一致 若主险为趸交产品金实惠，则续期交费账号为非必录项 若主险为期交产品金祥，则续期交费账号为必录项，且系统会自动带出续期交费账号，带出的账号为扣款账号，该账号可以修改，但输入的账号必须正确，工行系统会校验该号码是否正确。 批单粘贴区 课程目录： 银保通录入界面介绍 银保通运营作业流程 银保通常见问题解析 银保通操作指南推介 * 银保通运营作业流程 银行端操作流程 银保端操作流程 银保通作业流程 1、银行端操作 客户填写投保资料，客户经理指导并审核； 投保单、投保提示书、分红险或万能险产品说明书(非分红险没有产品说明书) 银行柜员审核投保资料，并系统录入； 银行柜员提交核保，收费并打印保单； 投保单信息需修改的，在对应位置以斜线将划掉原数据，并在边上重新填写，在修改处签字确认；健康告知/证件号码/姓名/签名/险种不能修改。 银行柜员出单登记，并整理投保资料，定期与客户经理交接。 尤其是保险合同送达回执和作废的保险合同 * 查询当日出单情况，督促客户经理回收投保资料； 一个工作日内将已出单的投保资料收回，投保单、投保提示书、分红险产品说明书、身份证复印件、保险合同送达回执 综合内勤受理并审核移交投保资料的完整性和准确性； 根据《投保资料交接登记表》做好交接登记，可利用银保通系统清单来核对投保资料的准确性，如资料不齐全，安排对应的客户经理在24小时之内补全。 向运营部移交投保资料； 在收到投保资料之日起一个工作日内将投保资料一并移交给运营部受理初审岗，并做好交接登记。 根据未扫描清单追踪保单尽快扫描，同时定期回收作废保险合同。 查明投保资料为扫描原因并做相应处理。 2、银保端操作 课程目录： 银保通录入界面介绍 银保通运营作业流程 银保通常见问题解析 银保通操作指南推介 * 常见问题简析 1、打印问题 2、单证管理问题 3、柜员录入问题 4、后台设置问题 5、系统问题 建议：请将错误截屏并上报，将加速解决的时间 问题：承保成功后，打印输出不准确 原因：通常是银行前置机出错 处理： 1、如果是由于打印卡纸导致，做重打上笔处理 2、如果仅回执页打印出错，可在回执背面做情况处理 3、等系统稳定后，做当日撤单后，重新录入打印 1、打印问题 问题：a、投保单客户信息不全；b、客户投保资料丢失； c、作废重空单证丢失；d、投保资料与系统数据不符。 原因：a、要求不严格管理松懈；b、柜员操作失误； c、单证流程不熟悉。