2012年金融产品销售指导意见..docVIP

2012年金融产品销售指导意见 2011年，经纪业务发展与管理委员会（以下简称经发管委）确定了大力发展非通道业务和大力推进金融产品销售作为“转型、升级”的重要战略，各子、分公司和单体营业部，开始积极行动起来，为战略落地作出了很大的努力。 为进一步促进各经营单位金融产品销售，将“转型、升级”的战略在金融产品销售中落地生根，使各经营单位和广大员工明确金融产品销售“为什么要做”、“做什么”和“怎么做”，经发管委营销管理部在总结今年产品销售的基础上提出2012年指导意见，供参考。 一、2011年金融产品销售总结及存在的问题 2011年，经发管委明确了大力发展非通道业务及大力推进金融产品销售的战略方向，经纪业务全系统累计销售金融产品76.5亿元，其中公募基金产品5.34亿元，资管理财产品28.6亿元，融资类信托42.55亿元。 特别要指出的是类固定收益产品销售占比达到55.62%，共有约1250名客户参与购买，其中有约750名为新积累高净值客户，初步培育了客户对中信证券金融产品的认可和口碑。从公司的角度，销售类固定收益产品带来了大量新增客户和资产，取得了较高的销售收入，实现了客户与公司的双赢。从客户的角度，类固定收益产品体现了公司的优势，丰富了客户的选择，弥补了权益类产品高风险、高波动的单一风险特征； 正因为如此，大大的激发起了各经营单位和广大员工销售金融产品的积极性，